شما نمی توانید پیش بینی کنید که چه زمانی بازارها بی ثبات می شوند. به سادگی متغیرهای زیادی وجود دارد.
1. آنچه را که نمی دانید بدانید.
شما نمی توانید پیش بینی کنید که چه زمانی بازارها بی ثبات می شوند. به سادگی متغیرهای زیادی وجود دارد. همه پیش‌بینی‌های رسانه‌ها را می‌توان با تغییر سیاست‌های دولت، اعمال طبیعی، تغییرات سیاسی، جنگ‌ها، کمبود عرضه و اختلافات تجاری لغو کرد. مدیران پرتفوی با تجربه در تحلیل خود عوامل متعددی را در نظر می گیرند و با دانستن این عدم قطعیت، عموماً در ایجاد تغییرات محافظه کار هستند. یعنی آنچه را که نمی دانند می دانند.
وقتی عناصر تلاش برای زمان‌بندی نوسانات بازار را تجزیه می‌کنید، این رویکرد اندازه‌گیری شده منطقی است. تصمیم «تمام پول نقد» را در نظر بگیرید. اگر 50 درصد شانس دارید که در فروش نقدی درست عمل کنید، 50 درصد احتمال دارد که ضرر بزرگی را از دست بدهید یا یک سود بالقوه را از دست بدهید. اما… پس از آن باید زمان مناسبی را برای ورود مجدد به بازار تعیین کنید. اگر 50 درصد شانس این را دارید که در اینجا باشید (جلوگیری از ضرر بیشتر و به دست آوردن سود بزرگ)، این یکی دیگر از منابع عدم اطمینان است.
با استفاده از این چارچوب، در اینجا چند نتیجه ممکن از زمان بندی سرمایه گذاری شما وجود دارد:
زمان‌بندی کامل: از دست دادن ضرر، ورود مجدد به بازار پایین‌تر و مشارکت کامل در بازیابی بعدی زمان‌بندی خوب: از دست دادن نیمی از ضرر، ورود مجدد به بازار در نیمه راه از طریق سود کوتاه‌مدت بعدی زمان‌بندی به دام افتاده در پشیمانی: گرفتن تمام زیان (با فروش پایین)، انتظار برای نشانه ای از بهبود، بلاتکلیفی باقی ماندن، و از دست دادن بیشتر بهبودی بعدی
2. ترکیب دارایی را در آغوش بگیرید.
صندوق های سرمایه گذاری مشترک شما ممکن است دارای سهام (یا سهام) باشند. هنگامی که بازارهای سهام به شدت نوسان می کنند، بازارهای جهانی تمایل به همبستگی بیشتری دارند - یعنی نزدیک تر با هم حرکت می کنند. این موقتی است، اما هنوز ناراحت کننده است. این احساس "هیچ جایی برای پنهان شدن" در سهام ایجاد می کند. تنوع طبقه دارایی - یعنی ترکیبی از اوراق قرضه و سهام - می تواند از شما محافظت کند. به طور کلی، صندوق های سرمایه گذاری متقابل اوراق قرضه نسبت به صندوق های سهام دارای نوسان کمتری هستند. هنگامی که برنامه سرمایه گذاری خود را با یک مشاور تنظیم می کنید، آنها می توانند به شما کمک کنند ترکیبی (یا نمونه کارها) ایجاد کنید که چندین چیز را در نظر می گیرد:
- سن شما
- اهداف شما
- تحمل شما برای ریسک
- زمان شما – زمانی که به پول نیاز دارید
3. در مورد نوسانات و نحوه مدیریت آن بیاموزید.
روش های دیگری برای کاهش نوسانات در سرمایه گذاری های شما وجود دارد. وجوه متقابل در انواع مختلفی به دست می آید ، و هر صندوق دارای رتبه ریسک است که می توانید در صندوق های صندوق آن (موجود در وب سایت های شرکت صندوق) پیدا کنید. این رتبه بندی براساس میزان بازده صندوق از سال به سال دیگر است. این به شما نمی گوید که صندوق در آینده چقدر بی ثبات خواهد بود و می تواند با گذشت زمان تغییر کند. و ، یک صندوق با رتبه کم خطر هنوز هم می تواند پول خود را از دست بدهد. اما این یکی از مزایای بررسی حقایق صندوق است که سرمایه گذاری را در نظر می گیرید. مشاور شما در موقعیتی برای ارزیابی وجوه متقابل و ترکیب آنها قرار دارد. آنها ممکن است وجوهی را که به گونه ای طراحی شده اند برای نوسانات کمتری نسبت به بازارهای سهام ارائه دهند. این صندوق های سهام "کمتری" نامیده می شود. یا ، مشاوران ممکن است بودجه ای را با سابقه ای برای جلوگیری از تأثیر کامل رکودهای قبلی در بازار توصیه کنند. اینها وجوهی هستند که "ضبط نزولی" کم دارند ، به این معنی که وقتی بازارها کاهش می یابد ، از نظر تاریخی ، این وجوه کمتر کاهش یافته است. این نشانگر آینده نیست ، اما شواهدی را نشان می دهد که یک مدیر در حال کپی کردن بازار نبوده است. ممکن است در تأکید بر نوسانات پایین تر یک تجارت وجود داشته باشد. در بعضی موارد ، شما در صعود کامل بازار شرکت نخواهید کرد.
سرانجام ، صندوق های متقابل به نام "پرتفوی مدیریت شده" یا "راه حل های مدیریت شده" وجود دارد که نه تنها ریسک شما را در بسیاری از دسته دارایی ها گسترش می دهد ، بلکه ممکن است در کوتاه مدت تغییرات کمی در ترکیب دارایی ایجاد کند تا ریسک را کاهش دهد. این "تخصیص دارایی تاکتیکی" نامیده می شود. همه پرتفوی های مدیریت شده از تخصیص دارایی تاکتیکی استفاده نمی کنند ، بنابراین این چیزی است که با مشاور خود بحث کنید.
4- با ضمانت ها آشنا شوید.
بسیاری از سرمایه گذاران کانادایی می خواهند در رشد بازارها شرکت کنند ، اما مایل هستند در ازای هزینه های کمی بالاتر که برای ضمانت های بیمه پرداخت می کنند ، مقداری بازپرداخت را فدا کنند. مشاوران می توانند به سرمایه گذاران کمک کنند تا بخشی از اوراق بهادار خود را در سرمایه گذاری هایی مانند صندوق های جداگانه قرار دهند. این محصولات می توانند ضمانت های بلوغ و مزایای مرگ ، مزایای برنامه ریزی املاک ، حمایت از طلبکار بالقوه و پتانسیل دور زدن پروب را فراهم کنند.
همچنین سرمایه گذاری هایی مانند Annuities و Gics وجود دارد که هیچ ریسک بازار سهام ندارند. سالیانه درآمد تضمینی را برای زندگی یا برای یک دوره مشخص فراهم می کند. آنها معاملات خود را دارند ، جایی که سرمایه گذاران در ازای اطمینان ، از صعود بالقوه بازار دست می کشند. در اینجا دوباره ، مشاوران می توانند یک ترکیب محصول را توصیه کنند و توصیه های آنها براساس نیازهای شما و محیط سرمایه گذاری خواهد بود.
5- بپذیرید که بدی از دست دادن واقعی است.
یکی از درس های مهم اقتصاد رفتاری این است که ، به طور متوسط ، مردم از ضرر و زیان دو برابر بیشتر از این که از دستاوردها لذت می برند ، دوست ندارند. این یک پدیده خوب تحقیق شده است ، و ممکن است شما نتوانید راه خود را برای خارج کردن آن "دلیل" کنید. بنابراین ، اگر ارزش نمونه کارها شما به میزان قابل توجهی از سطح بالایی پایین باشد ، به احتمال زیاد باعث ناامیدی ، ترس ، عصبانیت و پشیمانی می شود. برای این واکنش ها آماده شوید و سعی کنید روی اهداف و جدول زمانی خود تمرکز کنید. مشاور شما می تواند به شما در درک گزینه های شما کمک کند. آنها در اوقات خوب و بد برای شما آنجا هستند. یک قانون ساده برای در نظر گرفتن این:
زمان در بازار مهمتر از زمان بندی بازار است.
این سند توسط شرکت SLGI Asset Management Inc. منتشر شده است و شامل اطلاعات به صورت خلاصه است. این سند فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است و در نظر گرفته نشده است تا مشاوره مالی ، سرمایه گذاری ، مالیات یا حقوقی خاص ارائه دهد. نظرات بیان شده در مورد یک شرکت خاص ، امنیت ، صنعت یا بخش بازار نباید نشانه ای از قصد تجارت هرگونه صندوق متقابل مدیریت شده توسط SLGI Asset Management Inc در نظر گرفته شود. این دیدگاه ها به عنوان مشاوره سرمایه گذاری در نظر گرفته نمی شوند و نه باید توصیه ای در نظر گرفته شوندبرای خرید یا فروش.
اطلاعات موجود در این سند از منابعی که معتقدند قابل اعتماد هستند ، گردآوری شده است ، اما هیچ نمایندگی یا ضمانتی ، بیان یا ضمنی با توجه به به موقع یا صحت آن ساخته نشده است. این سند ممکن است حاوی بیانیه های آینده نگر در مورد اقتصاد و بازارها باشد. عملکرد ، استراتژی ها یا چشم انداز آینده آنها. اظهارات آینده نگر تضمین کننده عملکرد آینده نیست و از نظر ماهیت سوداگرانه است و به آن اعتماد نمی شود.
Sun Life Global Investments نام تجاری شرکت SLGI Asset Management Inc. ، شرکت تضمین زندگی Sun از کانادا و Sun Life Financial Trust Inc. SLGI Asset Management Inc. مدیر سرمایه گذاری صندوق های متقابل Sun Life ، Sun Life Granite Solutions و راه حل های مدیریت شده Granite واستخرهای سرمایه گذاری خصوصی Sun Life.
© SLGI Asset Management Inc. و مجوزهای آن ، 2021. SLGI Asset Management Inc. عضو گروه شرکت های Sun Life است. کلیه حقوق محفوظ است.
