به راحتی می توانید هر روز افت ارزش خالص خود را مشاهده کنید, اما همانطور که هر سرمایه گذار باتجربه ای به شما می گوید, مهم است که سر و صدا را خاموش کرده و بر بازده طولانی مدت تمرکز کنید. محافظت از نمونه کارها خود را با اجتناب از سه نفر از بدترین اشتباهات سرمایه گذاران را در بازار خرس.
اولین کاری که مردم با دیدن افت شدید بازار سهام انجام می دهند وحشت است. ترس شروع می شود و همه به جای منطقی شروع به واکنش احساسی می کنند.
بیایید نگاهی به سه مورد از رایج ترین اشتباهاتی که سرمایه گذاران در طول یک بازار پایین مرتکب می شوند بیندازیم.
1. انحلال سرمایه گذاری های بلند مدت
یکی از اولین کارهایی که مردم با دیدن افت های بزرگ در بازار سهام انجام می دهند عجله برای فروش سرمایه گذاری های بلند مدت خود است. حقیقت این است-شما احتمالا باید به دنبال به خرید بیشتر از کسانی که سهام بلند مدت به جای فروش کردن موقعیت شما. هنگامی که شما را به یک موقعیت در یک سرمایه گذاری بلند مدت, شما نیاز به زمان به منظور از سرمایه گذاری بهره مند. بنابراین اتفاقاتی که امروز می افتد به اندازه اتفاقاتی که هفت تا ده سال دیگر می افتد مهم نیست.
اگر شما بودجه اضافی, یکی از گزینه های شما در طول یک بازار پایین است برای اضافه کردن به سرمایه گذاری های بلند مدت خود را. با اضافه کردن سهام, شما را پایین اولیه خود را بر اساس هزینه, فراهم می کند که شما را با یک موقعیت ورود بهتر. مثلا, اگر شما 100 سهام شرکت ایکسزی در 5 50 در هر سهم و افت سهام به 3 30 در هر سهم, خرید 25 سهام بیشتر بر اساس هزینه های خود را به طور متوسط به ارمغان بیاورد 4 46 هر سهم. این یک سود 4 دلاری برای هر سهم از موقعیت اولیه شما در 125 سهم است.
اکنون, چرا شما می خواهید برای اضافه کردن به مواضع بلند مدت خود را اگر بازار در حال سقوط است? این موضوع ما را به اشتباه شماره دو می رساند.
2. فکر بازار ادامه خواهد داد تا برای همیشه سقوط
بسیاری از مردم نسبت به نوسانات عمده در بازار سهام واکنش بیش از حد نشان می دهند زیرا نمی دانند چگونه بازار در مدت زمان طولانی حرکت می کند. اس اند پی 500 از سال 1928 تاکنون 26 بازار خرس را تجربه کرده است. میانگین از دست دادن ارزش سهام هر بار تقریبا 36 درصد بود. بازارهای گاو نر همیشه بازار خرس را دنبال کرده اند و در طول بازار گاو نر سهام تقریبا 114 درصد افزایش می یابد. تاریخ به ما نشان می دهد که مزایای برگزاری و احتمالا اضافه کردن به سرمایه گذاری های بلند مدت خود را در طول بازارهای خرس وجود دارد.
رشد موقعیت سهام در طول بازار گاو نر بیش از ضرر و زیان موقعیت سهام در طول بازار خرس است. پس چرا بسیاری از مردم از دست دادن پول سرمایه گذاری در بازار سهام? این ما را به اشتباه شماره سه می رساند. عدم درک یک سرمایه گذاری بلند مدت در مقابل یک سرمایه گذاری کوتاه مدت.
3. تفاوت بین سرمایه گذاری بلند مدت و سرمایه گذاری کوتاه مدت
هنگامی که شما را به یک موقعیت در سهام برای یک سرمایه گذاری بلند مدت, زمان خود را متحد. شاخص های عمده سهام ایالات متحده-از جمله صنایع داو جونز, اس&پ 500 و نزدک-همه به سمت بالا از ابتدای خود روند. حتی پس از بازارهای خرس تاریخی مانند رکود بزرگ, سقوط "دوشنبه سیاه" در سال 1987 و حتی همه گیری کووید-19. بر اساس تمام داده های تاریخی, ورود به یک سرمایه گذاری بلند مدت در شاخص سهام ایالات متحده باید سود در طول زمان عملکرد. وارن بافت, نهایی خرید و نگه سرمایه گذار — و یکی از بزرگترین سرمایه گذاران در تاریخ-معروف برای چیدن سهام اساسا قوی است که در حال تجارت در تخفیف به ارزش ذاتی خود را در طول بازارهای خرس. رویکرد او به سرمایه گذاری شاید به بهترین وجه توسط یکی از مشهورترین جملات او خلاصه شود: "وقتی دیگران حریص هستند ترس داشته باشید و وقتی دیگران می ترسند حریص باشید."
پس چگونه بسیاری از مردم از دست دادن پول در بازار سهام? این پاسخ را می توان در درجه اول در سرمایه گذاری کوتاه مدت یافت. به دلیل نوسانات در بازار سهام, سرمایه گذاری کوتاه مدت می تواند بسیار خطرناک باشد. همانطور که قبلا گفته شد اگر شما سرمایه گذاری در ایالات متحده شاخص برای بیش از هفت سال وجود دارد یک فرصت عالی شما باید یک سود سرمایه گذاری. اما, زمانی که شما سرمایه گذاری در شرکت های تصادفی برای دوره های کوتاه از زمان وجود دارد بسیار بزرگتر خطر از دست دادن پول. حتی شرکتهای بزرگ بلو چیپ هم روزهای خوب و بدی دارند. فرض کنید شما در حال ورود و خروج مواضع خود را بر اساس کوتاه مدت, پسندیدن, ماهانه یا روزانه, شما ممکن است در یک روز بد گرفتار, و در نتیجه از دست دادن پول از سرمایه گذاری خود را. بزرگترین موضوع با سرمایه گذاری بر اساس کوتاه مدت تجربه است. اگر شما یک چاشنی, معامله گر سهام با تجربه, شما می توانید یک زندگی بسیار سودمند تجارت کوتاه مدت, اما به عنوان ضرب المثل قدیمی می رود, " بزرگتر خطر, بزرگتر پاداش ."
سرمایه گذاری بلند مدت هنوز هم بهترین راه برای ضرب و شتم بازار است
در نتیجه, زمانی که سرمایه گذاری در بازار سهام, شما باید برای فراز و نشیب — بازار گاو نر و بازار خرس, روزهای خوب و روزهای بد. اگر شما تجربه, شما می توانید خطرات محاسبه شده در سرمایه گذاری های کوتاه مدت را. با این حال, اگر شما می خواهید به بازی امن, بر اساس تمام داده های تاریخی, شما نمی توانید به اشتباه با یک موقعیت بلند مدت در یک شاخص عمده سهام ایالات متحده. متوسط بازار خرس تقریبا 289 روز یا کمتر از 10 ماه طول می کشد و متوسط بازار گاو نر حدود 973 روز یا 2.7 سال طول می کشد. اما طولانی ترین بازار گاو نر تاریخ را فراموش نکنیم که از سال 2009 تا 2020 به طول انجامید و منجر به رشد بیش از 400 درصدی سهام شد. بنابراین به یاد داشته باشید, زمانی که در شک, زمان را در کنار خود است.
انتخاب سردبیران
این نوجوانان با محصولی به تانک کوسه رفتند که نحوه تزیین درخت کریسمس شما را تغییر می دهد. این یک تجارت چند میلیون دلاری است.
من فاقد این یک مهارت حیاتی بودم که تقریبا به قیمت حرفه و زندگی من تمام شد
منتظر یک ایده بزرگ نباشید. این رهبر بهداشت و سلامتی می گوید موفقیت همه چیز در مورد این یک چیز است.
