شرکت ها با پیش بینی جریان نقدی مزایای زیادی دارند، زیرا به پیش بینی کمبود نقدینگی کمک می کند و حتی می تواند از ورشکستگی جلوگیری کند. چه مزایای دیگری دارد و چرا برای شرکت ها بسیار مهم است، ما در اینجا به شما نشان می دهیم.
اهمیت و مزایای پیش بینی جریان نقدی
مزایای پیش بینی جریان نقدی بسیار زیاد است. پیش بینی نه تنها یک نمای کلی از جریان نقدی ارائه می دهد، بلکه به برنامه ریزی شرکت کمک می کند. به خصوص در زمان های سخت یا نامطمئن اقتصادی، ابزار مهمی است.
برای پیش بینی تنگناهای جریان نقدی استفاده می شود تا بتوان در مراحل اولیه با آنها مقابله کرد. اگر به این موضوع نگاه کنید که چرا یک شرکت مجبور به ثبت نام ورشکستگی در گذشته شد، اغلب متوجه می‌شوید که مشکلات جریان نقدی دلیل آن بوده است - و اغلب حتی می‌توان از این مشکلات با برنامه‌ریزی دقیق جریان نقدی جلوگیری کرد.
چرا پیش بینی جریان نقدی برای کسب و کارهای نوپا مهم است؟
پیش‌بینی جریان نقدی برای همه شرکت‌ها مهم است، صرف نظر از اینکه یک شرکت نوپا یا شرکتی است که قبلاً در بازار مستقر شده است. اما برای استارت‌آپ‌ها، پیش‌بینی جریان نقدی اهمیت دیگری دارد: باید سرمایه‌گذاران و سایر وام دهندگان را متقاعد کند.
پیش بینی جریان نقدی باید همیشه به طرح تجاری پیوست شود. این پیش بینی به وضوح نشان می دهد که استارت آپ چه درآمد و هزینه هایی را در ماه های آینده انتظار دارد. اگر تنگناها قریب‌الوقوع باشند، می‌توان از آن برای تعیین میزان پولی که سرمایه‌گذاران یا وام‌دهندگان باید ارائه کنند نیز استفاده کرد.
پیش بینی جریان نقدی: مزایا و معایب
مزایای پیش بینی جریان نقدی
بزرگترین مزیت پیش بینی جریان نقدی این است که می توان از آن برای پیش بینی کمبود جریان نقدی استفاده کرد. بنابراین می تواند به جلوگیری از ورشکستگی کمک کند، زیرا در صورت تشخیص زودهنگام، مدیران می توانند اقداماتی را برای کاهش اثرات کمبود انجام دهند.
به عنوان مثال، برای حفظ جریان نقدی می توان وام را به موقع درخواست کرد، سرمایه گذاری ها را به تعویق انداخت یا سایر دارایی ها را نقد کرد.
برای سرمایه گذاری بهتر برنامه ریزی کنید
اگر در پیش‌بینی جریان نقدی ببینید که می‌توانید در ماه‌های آینده انتظار مازادهای بالایی داشته باشید، برنامه‌ریزی برای زمان سرمایه‌گذاری آسان‌تر است. به این ترتیب، می‌توانید از قبل چگونگی سرمایه‌گذاری مازاد در شرکت را بررسی کنید: آیا ذخیره می‌کنید، آیا در بازار سرمایه سرمایه‌گذاری می‌کنید یا ظرفیت تولید را افزایش می‌دهید؟همه این سوالات را می توان با پیش بینی جریان نقدی پاسخ داد.
از طریق سناریوها بازی کنید
با کمک یک پیش بینی جریان نقدی، سناریوهای مختلفی را می توان اجرا کرد. برای مثال، می‌توانید ببینید که چگونه یک گلوگاه عرضه بر جریان نقدی آتی تأثیر می‌گذارد، یا اگر تقاضای مشتری به سرعت کاهش یابد، چه اتفاقی خواهد افتاد. پس از آن ذخایر نقدی چقدر ادامه خواهد داشت؟
به این ترتیب، مسئولین می توانند اتاق خود را برای مانور بررسی کنند و به طرح B برسند که در صورت وقوع یکی از سناریوها چه خواهند کرد.
کنترل بهتر هزینه
با بررسی دقیق هزینه‌های ماهانه در پیش‌بینی جریان نقدی، آسان‌تر می‌توان فهمید که شرکت برای چه پولی خرج می‌کند. این می تواند مسئولین را ترغیب کند تا عوامل هزینه فردی را مورد آزمایش قرار دهند. این پیش‌بینی همچنین کنترل هزینه کارآمد را ممکن می‌سازد و به شرکت‌ها کمک می‌کند تا با هزینه‌های بهینه در بلندمدت کار کنند.
مدیریت بهتر مطالبات
پیش بینی جریان نقدی نیز می تواند به مدیریت مطالبات کمک کند. به عنوان مثال، اگر می بینید که اغلب به دلیل عدم پرداخت به موقع صورتحساب های مشتریان یا به دلیل اینکه مهلت زیادی برای پرداخت به آنها داده اید، اغلب با مشکل جریان نقدی مواجه می شوید، می توانید این را نیز بهینه کنید.
ریسک های پیش بینی جریان نقدی
بدون امنیت 100%
پیش بینی جریان نقدی در نهایت فقط تخمینی از آینده است. تضمین نمی‌شود که درآمدها و هزینه‌ها واقعاً طبق پیش‌بینی‌ها اتفاق بیفتند. بسته به زمان صرف شده برای تحلیل بازار و مشتری، پیش بینی ممکن است به واقعیت نزدیک یا کمتر نزدیک باشد.
بعضی چیزها را هم نمی توان پیش بینی کرد. ما این را در طول بحران کرونا دیدیم که شرکت ها را کاملاً ناآماده گرفتار کرد. به همین دلیل خوب است که در مورد بدترین سناریوها اقدامات احتیاطی انجام دهید تا تقریباً بدانید در بدترین حالت چه انتظاری دارید.
برنامه ریزی در دراز مدت دشوار است
پیش بینی جریان نقدی تهیه شده در ابتدای سال برای کل سال تجاری به ندرت تا پایان سال صحیح خواهد بود. بنابراین تنها اتکا به این برنامه ریزی یکباره می تواند منجر به تصمیمات اشتباه شود. بنابراین، علاوه بر برنامه ریزی بلندمدت جریان نقدی، بهتر است برنامه ریزی کوتاه مدت انجام شود، مثلا. به صورت ماهانه یا حتی هفتگی.
بنابراین، مسئولین کنترل بیشتری بر جریان نقدی شرکت به دست می آورند و سپس در طول سال از طریق مقایسه هدف/واقعی مشاهده می کنند که آیا مقادیر برنامه ریزی شده برای پیش بینی بلندمدت با ارزش های واقعی مطابقت دارد یا خیر.
خلاصه: مزایای پیش بینی جریان نقدی بر خطرات آن بیشتر است
پیش‌بینی جریان نقدی برای یک شرکت ضروری است، به همین دلیل است که باید برای تهیه آن زمان و دقت صرف شود. هرچه رویکرد دقیق تر باشد، مزایای پیش بینی بیشتر خواهد بود. اگر وضعیت بازار را با جزئیات تجزیه و تحلیل کنید و آن را در پیش بینی ترسیم کنید، اغلب می توانید گلوگاه ها را قبل از ظهور شناسایی کنید.
همه شرکت ها - صرف نظر از اینکه یک شرکت نوپا یا در حال رشد هستند - از پیش بینی جریان نقدی سود می برند. وقتی نوبت به درخواست وام یا متقاعد کردن سرمایه‌گذاران می‌رسد، یک پیش‌بینی دقیق جریان نقدی نشان می‌دهد که مسئولین دقیقاً درباره شرکت خود می‌دانند و به تأثیرات موفقیت شرکت نگاه بسیار دقیقی داشته‌اند.
