کریپتوکارنسی به اندازه کافی وجود داشته است که تقریباً هر کشوری قوانینی را در مورد آن تصویب کرده است. در حالی که برخی از بهترین کشورها برای ارزهای دیجیتال رویکردی آرام‌تر را در پیش گرفتند و به آن اجازه رشد دادند، کشورهای دیگر مقررات سخت‌گیرانه‌ای برای ارزهای دیجیتال وضع کرده‌اند. تعداد کمی از جمله چین، مصر و قطر حتی ارزهای دیجیتال را به طور کامل ممنوع کرده اند.
10 کشور برتر برای ارزهای دیجیتال در سال 2023
اگر یک سرمایه گذار هستید یا به دنبال راه اندازی کسب و کار در بخش کریپتو هستید، بهتر است در یک کشور دوستدار رمزنگاری قرار بگیرید. ما قوانین نظارتی، مالیات ها، نرخ پذیرش و سایر حقایق و ارقام کشورهای مختلف را به عنوان بخشی از روش شناسی خود مطالعه کرده ایم.
در اینجا 10 کشور برتر برای ارزهای دیجیتال آورده شده است:
اما چه چیزی این کشورها را برای ارزهای دیجیتال بهترین می کند؟جدول زیر برخی از مهم ترین حقایق و ارقامی را که باید در نظر گرفته شود، خلاصه می کند.
کشور
مالیات های رمزنگاری شده
کاربران رمزنگاری (% از pop.)
مکان های خودپرداز BTC
ویژگی برجسته
السالوادور
بدون مالیات برای سرمایه گذاران خارجی
بیت کوین به عنوان ارز قانونی پذیرفته شد
سنگاپور
بدون مالیات بر عایدی سرمایه
8 (به طور موقت بسته)
شرکت های رمزنگاری تحت نظارت هستند
اسلوونی
بدون مالیات بر عایدی سرمایه یا مالیات بر ارزش افزوده روی کریپتو
لیوبلیانا دوستدار ارزهای دیجیتال اروپا در سال 2022 نام گرفت
کشور پرتغال
بدون مالیات بر عایدی سرمایه یا مالیات بر ارزش افزوده روی کریپتو
برنامه ویزای طلایی برای سرمایه گذاران کریپتو
سوئیس
بدون مالیات بر عایدی سرمایه برای سرمایه گذاران خصوصی
زوگ به عنوان دره کریپتو نامگذاری شده است
آلمان
بدون مالیات بر عایدی سرمایه بلندمدت
کریپتو را به عنوان پول خصوصی می بیند
مالت
بدون مالیات بر عایدی سرمایه بلندمدت
بایننس در مالت مستقر است
استونی
بدون مالیات بر ارزش افزوده در کریپتو
هلند
کریپتو به عنوان دارایی مشمول مالیات می شود
مقررات رمزنگاری مورد تایید FATF
کانادا
کریپتو به عنوان دارایی مشمول مالیات می شود
اکنون که مروری دارید بر این که چه چیزی این کشورها را برای تجارت، سرمایه گذاری و کسب و کار ارزهای دیجیتال ایده آل می کند، اجازه دهید نگاهی عمیق تر به هر یک از آنها بیندازیم.
1. السالوادور
کشور آمریکای مرکزی اولین کشوری است که بیت کوین را به عنوان یک ارز قانونی در جهان پذیرفته است. این بدان معنی است که همه مشاغل در داخل کشور باید پرداخت را به BTC بپذیرند. این امر همچنین الهام بخش چندین کشور دیگر شده است تا به سمت پذیرش رمزارز به عنوان پول قانونی حرکت کنند، با این حال، با محدودیت هایی همراه است.
السالوادور همچنین امیدوار است که اقتصاد دیجیتال خود را با جذب مشاغل و سرمایه گذاران رمزنگاری متحول کند. سرمایه گذاران خارجی نیازی به پرداخت هیچ گونه سود سرمایه یا مالیات بر درآمد در رمزارز ندارند. بنابراین اگر در خارج از کشور مستقر هستید و به دنبال اجتناب از مالیات بر کریپتو هستید، السالوادور ممکن است مکان مناسبی برای شما باشد.
این کشور رهبری طرفدار رمزارزها را تحت ریاست رئیس جمهور نایب بوکله دارد که هدف آن پیشبرد بخش کوچک آمریکای مرکزی در این بخش است. با پذیرش بیت کوین به عنوان ارز قانونی، این کشور بیش از 4 میلیون کاربر کریپتو دارد که تقریباً 60 درصد از کل جمعیت آن را تشکیل می دهند.
2. سنگاپور
سنگاپور یکی از توسعه‌یافته‌ترین اقتصادهای آسیایی است و مقصدی جذاب برای سرمایه‌گذاران کریپتو از سراسر جهان است. این کشور آسیای جنوب شرقی نه تنها یک مرکز جهانی فین‌تک است، بلکه باز بودن آن برای ارزهای دیجیتال، آن را به مکانی عالی برای راه‌اندازی یک کسب‌وکار رمزنگاری تایید شده تبدیل می‌کند.
سنگاپور مالیات بر عایدی سرمایه ندارد، به این معنی که شما مجبور نیستید برای سود معاملاتی مالیات کریپتو بپردازید. نه تنها این، تراکنش های رمزنگاری به عنوان تجارت پایاپای تلقی می شوند و در کشور مشمول مالیات نمی شوند. با این حال، اگر با ارز دیجیتال درآمد داشته باشید، همچنان باید مالیات بر درآمد بپردازید.
بانک مرکزی سنگاپور چشم انداز مثبتی در مورد رمزنگاری دارد. این بیانیه بیان می کند که اکوسیستم blockchain برای جلوگیری از فعالیت غیرقانونی از نزدیک مورد بررسی قرار می گیرد اما باید از نوآوری استقبال شود. به همین دلیل مکان بسیار خوبی برای ایجاد یک شرکت رمزنگاری قانونی یا blockchain است که توسط نهادهای نظارتی پشتیبانی می شود.
3. اسلوونی
کشور کوچک اروپای مرکزی به عنوان یک پناهگاه رمزنگاری با نوشتن مالیاتی در تجارت cryptocurrency و بدون مالیات بر ارزش افزوده در معدن ظاهر شده است. شما حتی می توانید آن را به عنوان رمزنگاری ترین کشور اروپایی در نظر بگیرید زیرا دولت آن رسماً انتقال به فناوری blockchain را تشویق می کند.
اسلوونی دارای بالاترین سرمایه در بازار رمزنگاری و سایر پروژه های blockchain سرانه است که نشان دهنده میزان موفقیت بالایی از راه اندازی های blockchain در کشور است. دولت مقررات رمزنگاری را تا حد زیادی کاهش داده است که یک ژست استقبال برای شرکت های رمزنگاری و سرمایه گذاران از سراسر جهان است.
این کشور آلپ همچنین در محل زندگی دوستانه ترین شهر اروپایی سال 2022 ، لیوبلیانا ، پایتخت اسلوونی و بزرگترین شهر قرار دارد. این شهر صدها فروشنده را پذیرفته است که پرداخت های رمزنگاری را می پذیرند. بزرگترین مرکز خرید ، اوقات فراغت ، تجارت و نوآوری مبتنی بر رمزنگاری اروپا ، BTC City نمونه ای کلاسیک از روند اسلوونی به سمت پذیرش رمزنگاری است. مرکز خرید دارای 500+ فروشگاه است که پرداخت های رمزنگاری را می پذیرند.
در حالی که این کشور هیچ مالیات بر سود سرمایه و مالیات بر ارزش افزوده معدن ندارد ، اگر رمزنگاری را معدن می کنید ، باید 25 ٪ مالیات بر درآمد را پرداخت کنید. با این وجود ، اسلوونی احتمالاً جذاب ترین مقصد برای علاقه مندان به رمزنگاری و سرمایه گذاران در اروپا است.
4. پرتغال
اشتباه نیست که بگوییم پرتغال در حال حاضر بهترین پناهگاه مالیات رمزنگاری در جهان است. این کشور تا زمانی که شما یک معامله گر حرفه ای نیستید ، مالیات بر سود سرمایه در معاملات رمزنگاری ندارد. بنابراین ، چه Crypto-Crypto یا Crypto-Fiat را تجارت کنید ، از مالیات معاف هستید.
محیط بدون مالیات رمزنگاری پرتغال و قوانین مترقی مانند برنامه اقدام انتقالی دیجیتال 2020 باعث جذب مشاغل و سرمایه گذاران از سراسر جهان می شود. نه تنها این ، این کشور همچنین یک برنامه ویزای طلایی را آغاز کرده است که به موجب آن ساکنان غیر اتحادیه اروپا می توانند در صورت ایجاد یک سرمایه گذاری واجد شرایط ، مجوز اقامت و گذرنامه پرتغالی را بدست آورند.
5. سوئیس
سوئیس به دلیل سیستم بانکی با مالیات پایین و با مالیات بالا مشهور جهان است. با این حال ، این کشور همچنین با مقررات بسیار آرام برای شرکت های رمزنگاری و سرمایه گذاران در دنیای رمزنگاری قدم گذاشته است.
سوئیس ترین کشور بدون مالیات در این لیست نیست ، اما وقتی نرخ مالیات cryptocurrency می آید ، هنوز هم خیلی دوستانه است. این کشور رمزنگاری را به عنوان دارایی می بیند و BTC در برخی مناطق به عنوان مناقصه قانونی شناخته می شود. اگر به Cloud Mining علاقه دارید ، صنعت معدن رمزنگاری سوئیس سوئیس یک بازار عالی برای شروع است.
اگر به صورت خصوصی با Crypto معامله می کنید و در سطح حرفه ای نیستید ، مجبور نیستید مالیات بر سود سرمایه را بپردازید. با این حال ، درآمد رمزنگاری از طریق تجارت حرفه ای مالیات می شود.
سوئیس همچنین به دلیل غلظت بالای مشاغل blockchain ، شهر Zug ، شهری کوچک به نام Crypto Valley است. شرکت هایی از جمله بنیاد اتریوم و سایر شرکتهای رمزنگاری سریع رشد مانند Cardano ، Dfinity ، Bancor و Tezos در Zug مستقر هستند.
6. آلمان
آلمان از رویکرد منحصر به فرد خود نسبت به ارزهای رمزنگاری شده است. بر خلاف بسیاری از کشورهای دیگر در این لیست ، آلمان رمزنگاری را به عنوان دارایی بلکه به عنوان پول خصوصی نمی شناسد.
اگر یک سرمایه گذار بلندمدت هستید، هیچ کشور بهتری برای شما وجود ندارد زیرا آلمان مالیات بر عایدی سرمایه بلندمدت ندارد. این بدان معناست که اگر ارز دیجیتال را برای بیش از یک سال نگه دارید، مالیات بر عایدی سرمایه روی آن لغو می شود. هنوز باید مالیات بر درآمد و مالیات بر عایدی سرمایه کوتاه مدت بپردازید.
پایتخت آلمان، برلین، همچنین یک کانون رمزنگاری است که خانه چندین شرکت بلاک چین از جمله سیستم عامل بلاک چین، EOS و ارز دیجیتال IOTA است. همچنین یکی از اولین شهرهایی بود که پرداخت های رمزنگاری شده را پذیرفت.
7. مالت
کشور جزیره ای کوچک مالت به دلیل گشودگی خود نسبت به فناوری بلاک چین در حوزه رمزنگاری محبوبیت پیدا کرده است. با قوانین مترقی خود، این کشور توانسته است طیف وسیعی از شرکت های رمزنگاری از جمله یکی از بهترین صرافی های رمزنگاری، Binance را جذب کند.
سرمایه گذاران مجبور نخواهند بود که مالیات بر عایدی سرمایه بلندمدت روی دارایی های رمزنگاری خود بپردازند. با این حال، آنها همچنان بسته به براکتی که در آن قرار می گیرند باید مالیات بر درآمد کریپتو بپردازند. دولت مالت چندین لایحه با هدف تبدیل این کشور به مقصدی جذاب تر برای کسب و کارهای ارزهای دیجیتال تصویب کرده است.
8. استونی
هدف استونی ایجاد انقلابی در اقتصاد خود با جذب شرکتهای فناوری از سراسر جهان با مقررات راحت و قوانین حمایت از حریم خصوصی است. این یکی از معدود کشورهایی است که شرکتهای رمزنگاری می‌توانند به طور قانونی با مقررات صحیح فعالیت کنند. علاوه بر این، این کشور همچنین به دنبال راه اندازی یک ارز دیجیتال ملی به نام Estcoin است.
اگر به دنبال اجتناب از مالیات هستید، استونی انتخاب خوبی نیست زیرا سود و درآمد ارزهای دیجیتال مانند هر فعالیت تجاری دیگری مشمول مالیات است. بخش مالی کشور نیز طرفدار رمزنگاری است. بانک LHV استونی یکی از اولین بانک هایی در جهان بود که کار با فناوری بلاک چین را آغاز کرد.
9. هلند
هلند همیشه رویکرد مثبتی نسبت به مفاهیم جدید در پیش گرفته است و پذیرش ارزهای دیجیتال نیز از این قاعده مستثنی نیست. این یکی از خوش‌آمد‌ترین کشورهای اروپایی برای سرمایه‌گذاران و سازمان‌های ارز دیجیتال است، زیرا هیچ مقررات سخت‌گیری در برابر ارزهای مجازی ندارد.
دولت هلند تضمین کرده است که از دستورالعمل‌های FATF (گروه ویژه اقدام مالی) در تنظیم ارزهای دیجیتال پیروی می‌کنند. این امر هلند را به مکانی عالی برای ایجاد یک سازمان بلاک چین تبدیل می کند اگر گواهینامه بین المللی را ترجیح می دهید.
10. کانادا
کانادا خانه یک جامعه قوی بیت کوین است. این کشور همیشه رویکردی باز نسبت به ارزهای دیجیتال داشته است و هیچ قانونی وجود ندارد که استفاده از رمزارز را مخالف یا محدود کند. اگرچه قوانین اخیر سعی کرده اند بازار کریپتو کانادا را متمرکز کنند، اما دولت همچنان از این فناوری استقبال می کند و آن را به عنوان راه پیش رو تصدیق می کند.
شرکتهای رمزنگاری به عنوان مشاغل خدمات پولی (MSB) در کانادا طبقه‌بندی می‌شوند. چنین نهادهایی باید خود را در مرکز تحلیل و گزارش تراکنش های مالی کانادا (FINTRAC) ثبت کنند تا به طور قانونی در این کشور فعالیت کنند. اگرچه این یک مانع است، اما به شرکت های بلاک چین اجازه می دهد تا به طور قانونی در کانادا کار کنند.
با این حال، کانادا یکی از بالاترین تعداد دستگاه های خودپرداز BTC را در جهان دارد که نشان دهنده مقیاس بزرگی است که این کشور در حال حرکت به سمت ارزهای مجازی است. نه تنها این، چندین بانک کانادایی اجازه تراکنش های رمزنگاری را می دهند که زندگی را برای سرمایه گذاران و کسب و کارها بسیار آسان تر می کند.
همه کشورهایی که تجارت کریپتو غیرقانونی است
کریپتوکارنسی مزایا و معایب خود را دارد. یکی از موارد اخیر این است که همه کشورها از آن استقبال نمی کنند. به دلیل نوسانات، ماهیت غیرمتمرکز و ناشناس آن، برخی از دولت ها فناوری جدید را راهی آسان برای پولشویی و سایر فعالیت های مجرمانه می دانند. به همین دلیل است که با کشورهایی روبرو می شوید که استفاده از رمزارز را به شدت محدود یا کاملاً ممنوع می کنند.
کشورهایی که محدودیت‌های قانونی در کریپتو دارند
کشورهای زیر تجارت کریپتو را محدود یا به طور ضمنی ممنوع می کنند. در چنین ایالاتی، موسسات مالی از معامله با کیف پول ها و صرافی های رمزنگاری محدود شده اند.
- بحرین
- بوروندی
- کامرون
- جمهوری آفریقای مرکزی
- گابن
- گرجستان
- گویان
- هنگ کنگ
- کویت
- لسوتو
- لیبی
- ماکائو
- مالدیو
- ویتنام
- زیمبابوه
کشورهای دارای ممنوعیت مطلق کریپتو
در اینجا لیستی از کشورهایی است که تجارت کریپتو را ممنوع کرده اند.
چرا کشورهای در حال توسعه در رقابت برای پذیرش کریپتو پیشرو هستند؟
اگر به شاخص جهانی پذیرش کریپتو نگاه کنید، شگفت زده خواهید شد که بیش از 90 درصد از 20 کشور برتر، اقتصادهای در حال توسعه هستند. نیجریه با هند و پاکستان در رتبه های دوم و سوم پیشتاز است.
نه تنها هند با حدود 100 میلیون دارای بالاترین تعداد دارندگان رمزارز در جهان است. نیجریه، برزیل، اوکراین و پاکستان نیز پس از آن قرار دارند. پاکستان 9 میلیون کاربر کریپتو دارد که بیش از 4 درصد از کل جمعیت آن را تشکیل می دهد. این سوال پیش می‌آید که چرا اقتصادهای در حال توسعه به جای ایالات متحده و کشورهای اروپایی در پذیرش کریپتو پیشرو هستند؟
فقدان فرصت های سرمایه گذاری جایگزین
کشورهایی مانند نیجریه، پاکستان و حتی افغانستان در بین 20 کشور برتر در پذیرش رمزارز هستند. فقدان فرصت‌های سرمایه‌گذاری جایگزین یکی از دلایل آشکار این است که چرا این اقتصادهای در حال توسعه سهم بزرگی از سرمایه‌گذاران کریپتو دارند.
Crypto یک بازار بین المللی است و به سرمایه گذاران از سراسر جهان فرصت های سرمایه گذاری برابر می دهد. سرمایه گذاران کشورهای توسعه نیافته آن را فرصتی برای تجارت در همان بازاری می دانند که معامله گران از اقتصادهای بسیار توسعه یافته در آن فعالیت می کنند.
کریپتو به عنوان پوششی در برابر تورم
بخش قابل توجهی از کشورهای پیشرو در پذیرش کریپتو نیز با تورم بسیار بالایی روبرو هستند. دارایی های دیجیتال، به ویژه ارزهای رمزنگاری شده با کاهش تورم، به عنوان یک راه خوب برای سرمایه گذاران برای حفظ ارزش خالص خود در نظر گرفته می شود.
توجه داشته باشید که کشورهایی که بیشترین درصد کاربران کریپتو را دارند یا کشورهایی که در پذیرش کریپتو پیشرو هستند، دوستدار ارزهای دیجیتال نیز نیستند. به عنوان مثال، هند قصد دارد قانونی را معرفی کند که ممکن است استفاده از رمزارز را به طور کامل ممنوع کند. به طور مشابه، نیجریه نیز دولتی طرفدار بلاک چین ندارد.
چگونه بهترین کشورها را برای ارزهای دیجیتال رتبه بندی کردیم - روش شناسی
همه حقایق و آماری که برای رتبه بندی بهترین کشورها برای ارزهای دیجیتال به آن نیاز داشتیم، به راحتی در دسترس نیستند. این امر ارزیابی ما را کمی دشوارتر کرد، اما موفق شدیم آمار مورد نیاز را از منابع مختلف جمع آوری کنیم. ما چندین عامل ضمنی و آشکار را در روش شناسی خود در نظر گرفتیم. این شامل:
- قوانین نظارتی: قوانینی که در مورد ارزهای رمزنگاری شده به تصویب می‌رسند، مهم‌ترین عامل در ارزیابی ارزش رمزنگاری یک کشور است. در حالی که کشورهایی مانند السالوادور قوانینی را برای به رسمیت شناختن بیت کوین به عنوان ارز قانونی تصویب می کنند، کشورهای دیگر تجارت و نگهداری ارزهای دیجیتال را غیرقانونی می کنند.
- مالیات های رمزنگاری: برخی از کشورها به معامله گران رمزنگاری و شرکت ها اجازه می دهند بدون مالیات به کار خود بپردازند. شما لازم نیست که در برخی از کشورها مالیات بر سود سرمایه یا مالیات بر ارزش افزوده را بپردازید و آنها را به یک پناهگاه رمزنگاری و یک مقصد جذاب برای مشاغل و سرمایه گذاران تبدیل کنید. از طرف دیگر ، کشورهایی که مالیات رمزنگاری بالاتری دارند ، در لیست پایین تر قرار می گیرند.
- کاربران Crypto: کاربران Cryptocurrency به عنوان درصدی از کل جمعیت به شما کمک می کنند تا صحنه کلی رمزنگاری را در یک کشور ارزیابی کنید. کشورهایی که درصد بالایی دارند احتمالاً مشاغل دارند که پرداخت های مجازی را می پذیرند.
- نرخ پذیرش رمزنگاری: این نشان دهنده سرعتی است که یک کشور به سمت انقلاب blockchain حرکت می کند. نرخ پذیرش زیاد رمزنگاری شانس کشور را برای تصویب قوانین دوستانه تر افزایش می دهد.
- مکان های ATM BTC: اگرچه یک اقدام مبهم است ، اما تعداد دستگاههای خودپرداز BTC به شما امکان می دهد تا چقدر بازار در یک کشور فعال باشد. تعداد زیادی از دستگاههای خودپرداز بیت کوین نیز به معنای دسترسی بیشتر به رمزنگاری برای جمعیت عمومی است.
خط پایین در بهترین کشورها برای cryptocurrency
کشورهای مختلف دلایل مختلفی برای دوست داشتن رمزنگاری دارند. در حالی که در حال توسعه اقتصادهایی مانند السالوادور برای شناخت بیت کوین به عنوان مناقصه قانونی است ، سایر کشورهایی مانند سوئیس و آلمان صنعت رمزنگاری خوبی را ارائه می دهند.
اگر در Crypto در سطح شخصی سرمایه گذاری کنید و می خواهید از مالیات جلوگیری کنید ، مقصدی مانند السالوادور ، اسلوونی و پرتغال گزینه خوبی هستند. از طرف دیگر ، اگر می خواهید یک تجارت رمزنگاری ایجاد کنید و به دنبال مکانی برای اجرای قانونی آن هستید ، مالت ، سنگاپور ، استونی و هلند گزینه های خوبی هستند.
