سرمایه گذاری در مقابل تجارت: تفاوت چیست؟

اصطلاحات "سرمایه گذاری" و "تجارت" اغلب به صورت متناوب مورد استفاده قرار می گیرند ، اما این دو فعالیت می توانند با گذشت زمان به نتایج بسیار متفاوتی برسند. این مقاله بینشی در مورد این اختلافات ارائه می دهد و ممکن است به شما کمک کند تصمیم بگیرید که کدام فعالیت متناسب با ترجیحات و اهداف شما است. بیایید یک به یک به آنها نگاهی بیندازیم.

• سرمایه گذاری زمانی است که شما یک دارایی را با این انتظار که باعث ایجاد بازده در میان مدت تا بلند مدت می شود ، خریداری می کنید.
• برخلاف سرمایه گذاری ، تجارت شامل خرید مکرر و فروش دارایی در کوتاه مدت برای تولید بازده سریع است.
• سرمایه گذاری یک روش منفعلانه تر برای رشد ثروت است ، در حالی که تجارت نیاز به یک رویکرد فعال تر دارد.
• بر خلاف معامله گران ، سرمایه گذاران می توانند از فراز و نشیب های موجود در بازار "سوار شوند" زیرا افق زمانی آنها بسیار طولانی تر است.
• در کوتاه مدت ، سرمایه گذاری می تواند خطر کمتری نسبت به تجارت داشته باشد.

سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری زمانی است که شما یک دارایی (با نوعی ارزش مالی) خریداری می کنید که احتمالاً در ارزش رشد می کند یا جریان نقدی آینده را تولید می کند. سرمایه گذاران تمایل دارند دارایی های میان مدت تا بلند مدت را حفظ کنند تا بازده ها با گذشت زمان جمع شوند.

یک نمونه سرمایه گذاری معمولی خرید خانه است. این احتمال وجود دارد که ارزش بازار ملک با گذشت زمان افزایش یابد یا درآمد منظم از اجاره را ایجاد کند. و از آنجا که احتمالاً مدتی سرمایه گذاری را ادامه می دهید ، نیازی به نگرانی در مورد بازده کوتاه مدت نیست.

همین امر در مورد سرمایه گذاری در دارایی های دیگر مانند سهام ، اوراق قرضه یا وام نیز صدق می کند. به عنوان مثال ، هنگام سرمایه گذاری در سهام ، فرصتی وجود دارد که ممکن است ارزش آن را داشته باشد (یا سود سهام را پرداخت می کند) ، اما دیدن اینکه مدتی روی آن نگه دارید ، تغییرات روز به روز مهم نیست. در اینجا ، بازده های بلند مدت است که به دستیابی به اهداف مالی کمک می کند.

مزیت بلند مدت در حالی که بازده هرگز تضمین نمی شود ، هر چه بیشتر سرمایه گذاری کنید ، احتمال دارد که از تکه های بد در بازار سوار شوید. در سطح جهانی ، قیمت سهام در طی 20 سال گذشته به میزان قابل توجهی رشد کرده است ، حتی اگر در این راه برخی از برجستگی ها وجود داشته باشد.

S& P 500 (شاخص سهام تشکیل شده از 500 شرکت بزرگ در ایالات متحده) نیز طی 20 سال گذشته ارزش خود را افزایش داده است. سرمایه گذاری 10K یورو در سهام S& P 500 در سال 2000 به ارزش 43K یورو در سال 2022 1 است.

بنابراین اگر بتوانید از بین برود (و در طول قله ها نگه دارید) ، امکان کسب بازده کاملاً جذاب وجود دارد. بعلاوه ، برخی از دارایی ها مانند اوراق قرضه و وام در حالی که سرمایه گذاری را در اختیار شما قرار می دهند ، درآمد منفعل ایجاد می کنند ، بنابراین بازده ها بدون هیچ تلاشی از سوی شما وارد می شوند.

در حالی که بخشی از کار سرمایه گذاری شما در ابتدا هنگام تعیین تخصیص کلاس دارایی شما انجام می شود ، سرمایه گذاران تمایل دارند عملکرد نمونه کارها خود را یک بار در یک چهارم یا به همین ترتیب انجام دهند تا بر اساس عملکرد هر دارایی ، آن را تعادل برقرار کنند. بقیه وقت ، پول شما به تنهایی کار می کند.

جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری

• این روزها ، هر کسی می تواند سرمایه گذاری کند! از طریق فناوری مالی نوآورانه ، بسیاری از سیستم عامل های سرمایه گذاری کار سختی را برای شما انجام می دهند - بدون در نظر گرفتن سطح تجربه آنها ، سرمایه گذاری را برای همه در دسترس قرار می دهد.

• بیشتر فعالیت های سرمایه گذاری طولانی مدت از نظر ماهیت منفعل است. این بدان معنی است که شما مجبور نیستید سرمایه گذاری های خود را اغلب بررسی کنید.

• شما می توانید اهداف سرمایه گذاری را تنظیم کنید تا به شما کمک کند تا سرمایه گذاری های بهتر خود را برای مدت طولانی تر نگه دارید.

• از آنجا که شما به طور فعال در حال خرید و فروش سرمایه گذاری نیستید ، هزینه کمتری را صرف هزینه های معامله و کارگزاری می کنید. به علاوه ، شما ممکن است کمتر مالیات دریافت کنید.

• سرمایه گذاری به شما امکان می دهد به طور مداوم یک نمونه کار متنوع را بسازید که می تواند در طولانی مدت ریسک را کاهش دهد. به علاوه ، شما می توانید سایر استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت مانند متوسط هزینه دلار را تمرین کنید.

• سرمایه گذاری می تواند راهی مؤثر برای ماندن از تورم باشد. به عنوان مثال ، میانگین بازده سهام طی 10 سال گذشته حدود 12 ٪ (در یورو) در سال است که بالاتر از میانگین نرخ تورم سالانه 3 است.

• سرمایه گذاری نیاز به زمان و صبر دارد. ممکن است مدتی طول بکشد تا بازده های قابل توجهی داشته باشیم زیرا سرمایه گذاری می تواند فراز و نشیب های زیادی را در یک افق طولانی مدت تجربه کند.

تجارت چیست؟

با استفاده از همان قیاس املاک و مستغلات - می توانید از تجارت به عنوان خانه های تلنگر فکر کنید. شما یک خانه را با یک قیمت با قصد فروش آن با قیمت بالاتر (برای سودآوری) خریداری می کنید. در اینجا ، هدف این است که به جای انتظار برای رشد آن در دراز مدت ، از تغییر کوتاه مدت ارزش استفاده کنیم.

همین امر در مورد تجارت در بازارهای مالی نیز صدق می کند. به عنوان مثال ، بازرگانان سهام به طور فعال سهام را خریداری و می فروشند و فقط ساعت ها یا روزها به آنها می پردازند. هدف: سودآوری از تغییرات قیمت کوتاه مدت.

اگرچه دارایی های تجاری از طریق برنامه ها می توانند ساده باشند (برای مثال) ، همیشه آسان نیست. تجارت می تواند به زمان قابل توجهی ، نظم و انضباط ، دانش و تجربه نیاز داشته باشد. بعلاوه ، اگر در حال حاضر شغل تمام وقت دارید ، تجارت می تواند در زندگی روزمره خود متناسب باشد-زیرا عملکرد روز به روز اهمیت دارد.

جوانب مثبت و منفی تجارت

• هنگام تجارت ، می توانید به سرعت بازده را انجام دهید! به خصوص با تجارت اهرم (حاشیه). برای بسیاری ، به همین دلیل تجارت نسبت به سرمایه گذاری بلند مدت وسوسه انگیز تر است.

• بازارهای مالی می توانند فوق العاده بی ثبات باشند ، که باعث می شود تجارت خطرناک باشد. تحقیقات نشان می دهد که بیشتر معامله گران (بدون تجربه) با بازده منفی 4 به پایان می رسند.

• به دلیل معاملات مکرر ، معامله گران مبلغ زیادی در معاملات و کارگزاری پرداخت می کنند. به علاوه ، آنها مشمول مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت هستند.

سرمایه گذاری در مقابل مقایسه تجارت

حقایق نشان می دهد که سرمایه گذاری یک شرط امن تر است

قیمت گذاری دارایی می تواند بسیار بی ثبات باشد. بنابراین در کوتاه مدت ، قرار گرفتن در معرض ریسک به عنوان یک معامله گر بسیار بالاتر از یک سرمایه گذار 5 است. حتی باتجربه ترین معامله گران پول خود را از دست می دهند. نزدیک به سه چهارم معاملات در یک روز می تواند با معامله گران با سابقه ضرر مرتبط باشد. و بیش از 75 ٪ از معامله گران روز در دو سال اول 6 معاملات را ترک کردند.

شما ممکن است آن تبلیغات را دیده باشید که میلیونرها توضیح می دهند که چگونه آنها از صفر به قهرمان با یک استراتژی تجاری منحصر به فرد رفتند. اما این تکنیک ها ممکن است برای همه مؤثر نباشد.

معامله گران انفرادی مستقیماً با متخصصان صنعت با دسترسی به منابع ، تحقیقات برجسته و الگوریتم های پیچیده رقابت می کنند. و در حالی که سیستم عامل های سرمایه گذاری مدرن شروع به مختل کردن این مزیت رقابتی می کنند ، معامله گران این سیستم عامل ها مستعد ابتلا به "ذهنیت گله" هستند ، به این معنی که آنها اغلب از تصمیمات دیگران پیروی می کنند. 4.

هنگام سرمایه گذاری ، جدول زمانی شما بسیار طولانی تر از یک معامله گر است ، بنابراین فرصت های بیشتری برای بهبودی از رکود بازار و کسب بازده پایدار دارید. به عنوان مثال ، در Mintos ، نرخ بهره بازار تمایل به نوسان دارد ، اما هرچه افق زمانی شما طولانی تر باشد ، زمان بیشتری برای استفاده بیشتر از نرخ بهره باید از آن استفاده کنید.

خط پایین

همانطور که شواهد حاکی از آن است ، سرمایه گذاری بیشتر از تجارت از شما خواسته می شود. سرمایه گذاری به شما امکان می دهد در حالی که پول شما برای شما کار می کند ، در وقت ، پول و استرس صرفه جویی کنید.

اما دقیقاً مانند کشف یک سرگرمی جدید ، دریابید که ترجیح می دهید فقط از طریق تجربه انجام شود. براساس نظرسنجی های ما ، بسیاری از سرمایه گذاران در مورد Mintos هم به طور همزمان سرمایه گذاری و تجارت طولانی مدت را انجام می دهند!

اگر تازه شروع به کار کرده اید و می خواهید با سرمایه گذاری طولانی مدت پول خود را رشد دهید ، Mintos می تواند مکانی عالی برای شروع باشد. درباره سرمایه گذاری در مینتوس بیشتر بدانید