Публичные лицензии позволяют общественности проводить транзакции, которые, по мнению правительства США, не нарушают политику санкций США.
Общая лицензия в основном подразумевает, что все физические лица آ Американцы می могут быть вовлечены в конкретные виды деятельности или транзакции, указанные в общей лицензии. Например, виды деятельности, разрешенные на основании генеральной лицензии, заключаются в следующем:
Отправка семейных денег، отправка денег для личных и некоммерческих платежей в / из Ирана, продажа имущества по наследству или до того, как лицо آ было приобретено, и многое другое. Если для выполнения операции была выдана генеральная лицензия, нет необходимости обращаться за специальным разрешением на ее выполнение.
Специальные разрешения
Когда физическое или юридическое лицо желает осуществлять и участвовать в деятельности, запрещенной в соответствии с положениями о санкциях, и ему не была выдана государственная лицензия на осуществление определенной деятельности. Соответствующее физическое или юридическое лицо должно подать заявление на получение специальной лицензии.
В этом случае лицо или компания, намеревающиеся осуществлять несанкционированную деятельность, должны обратиться за специальным разрешением в OFC. В этой петиции заинтересованное лицо требует личной и конкретной лицензии от правительства на участие в определенных видах деятельности. Заявители обычно должны подать свое заявление в электронном виде в правительство, чтобы получить специальное разрешение.
Одной из распространенных ошибок является подача заявления на получение специального разрешения от ofc для деятельности, которая уже была выдана на общую лицензию. Если было выдано общее разрешение на какую-либо деятельность, правительство не выдает специальное разрешение на имя лица, подающего заявление, но ofc просто возвращает запрос лица без какой-либо работы. OFC отправляет заявителю страницу, озаглавленную “возврат без каких-либо действий”, о том, что письмо не имеет юридической силы и не считается лицензией.
Если вы считаете, что получили специальную лицензию, но не знаете правильного کپی скопируйте کپی к нам через наше мобильное приложение или по электронной почте (info@yazdanyarlaw. com ) отправить. Мы с удовольствием рассмотрим представленный документ и сообщим вам, что это специальная или общая лицензия. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, свяжитесь с нашим офисом.
Цифровая валюта и OFAC: что вам нужно знать
Цифровая валюта или “криптовалюта” стала популярным термином при обсуждении денежных переводов, проводок и банковских операций. Существует много заблуждений относительно криптовалюты и ее использования, поэтому важно иметь достаточные знания о ней и ее использовании.
Определения
ارز مجازی یک نمایش دیجیتال از ارزش است که به عنوان یک وسیله مبادله عمل می کند, یک واحد حساب و/یا یک فروشگاه از ارزش, نه صادر شده و نه تضمین شده توسط هر حوزه قضایی, و وضعیت مناقصه قانونی در هر حوزه قضایی ندارد. اصطلاح ارز دیجیتال شامل ارز دیجیتال مستقل, ارز مجازی, و یک نمایش دیجیتال از ارز فیات. کیف پول ارز دیجیتال یک نرم افزار کاربردی است که وسیله ای برای نگهداری و ذخیره و انتقال ارز دیجیتال فراهم می کند. در ساده ترین کلمات رمزنگاری یک دارایی دیجیتال است که به عنوان یک وسیله مبادله برای انتقال پول عمل می کند.
باورهای غلط رایج
بسیاری از مردم بر این باورند که اگر در معاملات از طریق رمزنگاری یا سایت های تبادل دیجیتال شرکت کنند معامله تنظیم نشده است و تحریم ها اعمال نمی شود. این درست نیست. تعهدات انطباق اوفک برای ارز دیجیتال همانند ارز فیات سنتی باقی می ماند. معامله تنظیم شده است و تحریم اعمال می شود. همانطور که تحریم ها از طریق کسب و کار اجرا, بانک ها, و موسسات مالی, دولت ایالات متحده انتظار دارد همان سطح از تعهد از اشخاص خرید و فروش در رمزنگاری ارز به اجرا و مطابق با تحریم. بسیاری از سایت های در حال حاضر انجماد و/یا برگزاری نقل و انتقالات و درخواست برای اثبات اعتبار معاملات تحت تحریم. دولت ایالات متحده در هدف قرار دادن معاملات غیرقانونی ارزهای رمزنگاری شده بیش از حد هوشیار شده است زیرا نگران این هستند که کشورها و احزاب تحریم شده از ارزهای رمزنگاری شده برای جلوگیری از تحریم های طراحی شده برای منزوی کردن و تسهیل فعالیت های غیرقانونی استفاده کرده اند/استفاده می کنند.
راهنمایی
تمام امیدها در مورد رمزارز از بین نمی رود, کاربران فقط باید اطمینان حاصل کنند که مبادلات و فعالیت هایشان با تحریم ها مطابقت دارد. این مراحل کلیدی است که کاربران و مبدل های ارز دیجیتال می توانند برای محافظت در برابر نقض احتمالی تحریم ها انجام دهند:
- مبدل های رمزنگاری که در ایالات متحده فعالیت می کنند باید در فینسن به عنوان مشاغل خدمات پولی ثبت نام کنند و خود را در ایالت هایی که فعالیت می کنند مجوز دهند و کاربران در حوزه های قضایی تحریم شده و کسانی که در لیست صرافی های اوفک هستند از انجام معاملات در بورس محروم کنند.
- صرافی ها باید رویه های مشتری شما از جمله غربالگری تحریم ها را برای شناسایی طرف هایی که در صرافی های خود معامله می کنند اتخاذ و اجرا کنند و باید از مسدود کردن جغرافیایی استفاده کنند تا دسترسی طرفین از حوزه های قضایی تحریم شده منع شود.
- افراد ایالات متحده در معاملات رمزنگاری شده باید از مبادلات متعهد به رعایت الزامات تحریم های ایالات متحده استفاده کنند.
- صرافی هایی که در خارج از ایالات متحده فعالیت می کنند و می خواهند کاربران ایالات متحده را جذب کنند نیز باید اجرای چنین اقداماتی را در نظر بگیرند تا اهداف تحریم های ایالات متحده را از تجارت خارج کنند.
برای کسب اطلاعات بیشتر, تماس با شرکت ما امروز!
تفاوت بین مجوز عمومی و خاص
واردات و صادرات اکثر کالاها و خدمات به/از ایران مجاز نیست مگر اینکه اوفک مجوز این فعالیت را صادر کرده باشد. دو نوع مجوز وجود دارد که توسط اوفک صادر می شود, مجوزهای عمومی و خاص.
مجوزهای عمومی:
مجوزهای عمومی اجازه معاملاتی را می دهد که دولت ایالات متحده معتقد است اهداف سیاست تحریم های ایالات متحده را نقض نمی کند.
یک مجوز عمومی اساسا بیان می کند که همه افراد ایالات متحده می توانند در فعالیت های خاص و/یا معاملات مشخص شده در مجوز عمومی شرکت کنند. نمونه هایی از فعالیت هایی که تحت مجوزهای عمومی مجاز هستند ارسال پول خانواده, ارسال حواله های شخصی غیرتجاری به/از ایران, فروش اموال واقعی/شخصی به عنوان ارث یا قبل از اینکه شخص ایالات متحده شود و بیشتر. اگر یک مجوز عمومی برای فعالیت مورد نظر وجود دارد, یکی نیازی به برای یک مجوز خاص اعمال می شود.
مجوزهای خاص:
مجوز خاص برای چیزی است که یک فرد یا نهاد می خواهد به شرکت در که تحت مقررات تحریم مجاز نیست مورد نیاز است و هیچ مجوز عمومی است که اجازه می دهد که فعالیت وجود دارد.
در این مورد, که فرد یا نهاد نیاز به درخواست برای یک مجوز خاص درخواست شخصی و خاص مجوز از دولت برای شرکت در این نوع خاص از فعالیت. درخواست های دریافت مجوز خاص معمولا به صورت نامه ای است که از طریق پورتال اینترنتی برای دولت ارسال می شود.
یک اشتباه رایج است که ساخته شده است زمانی که افراد برای یک مجوز خاص اعمال می شود زمانی که اوفک در حال حاضر صادر مجوز عمومی اجازه که فعالیت. اگر مجوز عمومی وجود داشته باشد دولت مجوز خاصی به نام شخص صادر نخواهد کرد بلکه فقط درخواست را بدون هیچ اقدامی بازگردانده خواهد شد. نامه یک صفحه ای "بازگشت بدون اقدام" ارسال می شود که هیچ اهمیت قانونی ندارد و نمی تواند به عنوان مجوز عمل کند.
اگر فکر می کردید مجوز خاصی به شما اعطا شده است اما اطمینان ندارید از طریق برنامه تلفن همراه یا ایمیل ما یک نسخه برای ما ارسال کنید (info@yazdanyarlaw. com) و ما خوشحال خواهیم شد که نگاهی به شما بیندازیم و به شما اطلاع دهیم که سند یک مجوز خاص یا عمومی است.
آیا شخص آمریکایی می تواند حساب بانکی یا اموال در ایران داشته باشد؟
یک فرد ایالات متحده می تواند خود را یک حساب بانکی یا ملک در ایران?
این مقاله توضیح می دهد که چه کسی اوفک را یک شخص ایالات متحده و همچنین پیامدهای اوفک در مالکیت و نگهداری حساب بانکی و املاک و مستغلات در ایران به عنوان یک شخص ایالات متحده می داند.
اولا بسیار مهم است که بدانیم اوفک چه کسی را یک فرد ایالات متحده می داند. اگر طبق مقررات تحریم ها در گروه "شخص ایالات متحده" قرار می گیرید باید از قوانین و مقررات مطابق با اوفک پیروی کنید.
که یک فرد ایالات متحده با توجه به اوفک است (قانون تحریم)?
با توجه به اوفک, شما یک فرد ایالات متحده اگر شما هر یک از موارد زیر هستند:
- شهروند ایالات متحده
- بیگانه مقیم ثابت (دارنده کارت سبز)
- نهادی که تحت قوانین ایالات متحده یا هر حوزه قضایی در ایالات متحده سازمان یافته است (از جمله شاخه های خارجی)
- هر شخص در داخل ایالات متحده.
به گفته اوفک شما به عنوان یک فرد امریکایی تحت هیچ شرایطی اجازه مالکیت یا نگهداری حساب بانکی در ایران را ندارید. اگر شخصی در ایالات متحده حساب بانکی خود را در ایران داشته باشد فرد باید از اوفک برای ادامه نگهداری یا بستن حساب بانکی خود مجوز بگیرد. در بیشتر شرایط نیز باید خود افشاگری داوطلبانه را در بخش اجرای افاک ثبت کنند.
وقتی صحبت از اموال می شود, یک شخص ایالات متحده می تواند مالکیت/نگهداری اموال را فقط در صورتی انجام دهد که این ملک قبل از اینکه فرد به شخص ایالات متحده تبدیل شود یا بعدا به ارث برده شود. با این حال یک شخص امریکایی تحت هیچ شرایطی نمیتواند از این ملک اجاره بگیرد مگر اینکه فرد مجوز خاصی از اوفک دریافت کرده باشد که به او اجازه این کار را بدهد. اگر هر یک از این شرایط در مورد شما صدق, لطفا تماس بگیرید دفتر ما برای اطلاعات بیشتر و راهنمایی.
رهایی دو مرد بازداشت شده به اشتباه
در حالی که موضوع روابط ایالات متحده و ایران اغلب با تنش مشخص شده اند, خبر از انتشار دو مرد بی گناه یک مهلت استقبال است.
موکل من دکتر مسعود سلیمانی بیش از یک سال پیش به اتهام نقض تحریم های ایالات متحده دستگیر و زندانی شد. به طور خاص, او برای تلاش برای وارد کردن هورمون رشد مصنوعی به صرفا برای اهداف تحقیقات سلول های بنیادی از ایالات متحده به ایران مورد استفاده قرار گیرد دستگیر شد.
تمرینکنندگان تحریمها و کارشناسان حقوقی در سراسر این حوزه از جمله خودم و مشاوران همکارم لنارد فرانکو و دانشمندان سراسر جهان از اینکه چرا دکتر سلیمانی به خاطر این تخلف ادعایی تحت تعقیب و بازداشت قرار گرفته گیج شده بودند. ابتدا از نظر حقوقی می توان اقلام مورد بحث را در پزشکی طبقه بندی کرد و بنابراین طبق مقررات تحریم های موجود مجاز به صادرات به ایران بود. دوم حتی اگر دولت ایالات متحده را به موقعیت است که اقلام بودند دارو با توجه به ماهیت کالا (موارد تا به حال یک عمر مفید از 6 ماه و به عنوان اذعان شده توسط دولت ایالات متحده نمی تواند مورد استفاده قرار گیرد برای هر هدف خطرناک و یا هر هدف دیگر از پژوهش) و ارزش خود را (کمتر از $10,000.00) این امر می تواند یک مورد است که به طور معمول به کار گرفته می شود در مدنی یا اداری سطح و نه از طریق تعقیب کیفری. صبح امروز تمام اتهامات علیه دکتر سلیمانی لغو شد.
به همین ترتیب شیو وانگ چینی که به اشتباه بازداشت و به ناحق در ایران به اتهام جاسوسی نگهداری می شد تمام اتهامات علیه وی را رد کرد و همچنین ازاد شد. وانگ دانشجوی دکترای دانشگاه پرینستون در ماه اوت سال 2016 هنگام سفر به ایران برای اهداف تحقیقاتی دستگیر شد.
امروز به دلیل همکاری دولت های ایالات متحده و ایران و همچنین تلاش های همه طرف ها در هر دو طرف هر دو دکتر سلیمانی و وانگ رایگان هستند و در راه بازگشت به خانه هستند. اگرچه هیچ چیز نمی تواند زمان از دست رفته و سختی های زندانی ناعادلانه ای را که متحمل شده اند جبران کند اما همه دست اندرکاران سپاسگزار هستند که سرانجام این مصیبت به پایان رسیده است.
اول و مهمتر از همه به این دلیل که دو مرد بی گناه که لیاقت زندانی شدن را نداشتند اکنون در راه خانه هستند تا در کنار خانواده هایشان باشند. و دوم اینکه این تبادل نظر به جهانیان نشان می دهد که از طریق دیپلماسی و گفتگوی علنی حتی دو دشمن می توانند به نتیجه ای برسند که به نفع همه باشد.
در یک یادداشت شخصی افتخار بزرگی بود که به نمایندگی از دکتر سلیمانی و شخصا شاهد قدرت شخصیت و مهربانی او در حتی وحشتناک ترین شرایط بود. امیدوارم امروز اولین روزهای خوب برای او باشد و به زودی به همان جایی که تعلق دارد برگردد: در بیمارستان نجات جان انسان ها همانطور که قبل از دستگیری انجام می داد.
-مهرنوش یزدانیار.
چگونه می توانید به طور قانونی به تلاش های امداد سیل ایران کمک کنید
سیل مرگبار در ایران بسیاری از مناطق کشور را ویران کرده و بسیاری را به شدت به منابع و کمک نیاز داشته است. بسیاری از اشخاص و نهادهای ایالات متحده با دفتر ما تماس گرفته اند و از ما می پرسند که چگونه می توانند به این هدف کمک مالی کنند و در عین حال از رعایت قانون تحریم های ایالات متحده اطمینان حاصل کنند.
لطفا توجه داشته باشید که اداره کنترل دارایی های خارجی دارای مجوز عمومی و مجوز عمومی در خصوص حمایت از فعالیت های بشردوستانه در ایران می باشد. بهطور خاص مجوز عمومی به سازمانهای دولتی (سازمانهای غیردولتی) اجازه صادرات یا صادرات مجدد خدمات به ایران یا مربوط به ایران را در حمایت از فعالیتهای غیرانتفاعی زیر میدهد که به منظور منافع مستقیم مردم ایران طراحی شدهاند.
نمونه هایی از فعالیت های مجاز :
(1) فعالیتهای مربوط به پروژههای بشردوستانه برای رفع نیازهای اساسی بشر در ایران از جمله بهره برداری از خدمات مرتبط با سلامت; بهره برداری از پرورشگاه ها; ارایه خدمات امدادی مربوط به بلایای طبیعی ; توزیع مقالات اهدایی مانند غذا, لباس, و دارو, در نظر گرفته شده برای رفع رنج انسان; و اموزش اهدایی مربوط به هر یک از فعالیتهای پیشین.
(2) فعالیت های مربوط به پروژه های بازسازی غیرتجاری در پاسخ به بلایای طبیعی در ایران برای مدت حداکثر دو سال پس از بلایای طبیعی ;
در حالی که انواع فوق از فعالیت های مجاز, لطفا توصیه شود که انتقال وجوه در حمایت از فعالیت های فوق توسط یک سازمان غیر دولتی مشخص شده ممکن است دلار تجاوز نمی .500,000 در مجموع بیش از یک دوره 12 ماه.
علاوه بر این سازمان های غیردولتی که طبق این مجوز عمومی فعالیت می کنند باید گزارش ها را به صورت فصلی به اوفک ارسال کنند و اطلاعاتی شامل اما نه محدود به شرح مفصلی از خدمات صادراتی یا صادراتی مجدد به ایران, هر سازمان غیردولتی ایرانی, نهادهای دولتی ایران, موسسات مالی ایران, یا سایر افراد ایرانی درگیر در فعالیت ها; مبلغ دلاری هرگونه انتقال به ایران; و ذینفعان این نقل و انتقالات را فراهم کنند. گزارش ها باید در بخش صدور مجوز اوفک ثبت شود.
لطفا توجه داشته باشید, که افراد ممکن است در خود را برای اهداف ارسال وجوه به طور مستقیم به ایران به عنوان مجوز عمومی الکترونیکی مجوز برای سازمان های غیر دولتی و نه افراد فراهم می کند جذب نمی. بنابراین افراد باید از طریق سازمانهای غیرانتفاعی برای کمک به زلزله زدگان در ایران با یکدیگر همکاری و کمک مالی کنند. اما افراد در ایالات متحده ممکن است حواله های شخصی غیرتجاری را برای خانواده و دوستان خود به ایران ارسال کنند به شرطی که این انتقال مطابق با بندهای 560.516 و 560.550 مقررات تحریم های معاملات ایران باشد.
و نهایتا اهدای مقالاتی مانند غذا و پوشاک و دارویی که برای رفع رنج انسان مورد استفاده قرار میگیرد از تحریمهای تجاری بین ایالات متحده و ایران مستثنی است تا زمانی که کمکهای مالی به دولت ایران یا هیچ فرد یا نهاد ایرانی در فهرست اتباع خاص و افراد مسدود شده ارسال نشود.
اگر شما هر گونه سوال در مورد این موضوع و یا اگر شما یک سازمان غیر انتفاعی هستند و اطلاعات اضافی و یا راهنمایی در مورد چگونه به طور قانونی افزایش بودجه برای تلاش های امداد رسانی سیل دوست, لطفا احساس رایگان برای تماس با شرکت ما. این خواهد بود که ما لذت بردن از شما را با نرم افزار بونو کمک فراهم می کند.
دولت ایالات متحده جرقه بزند تحریم ها علیه ایران & بانک مرکزی ایران قانونی تبادل دلار در ایران; چگونه این تاثیر شما?
صبح روز گذشته ایرانیها و امریکاییها دو اعلامیه مهم اداره کنترل داراییهای خارجی وزارت خزانهداری ایالات متحده و همچنین بانک مرکزی ایران را از خواب بیدار کردند . در اینجا این است که چگونه این خبر می تواند شما را تحت تاثیر قرار دهد:
عقب نشینی از تحریم های دولت امریکا
مطابق با پرزیدنت مغلوب ساختن پیشی جستن مه 8 هفتم 2018 تصمیم به توقف مشارکت ایالات متحده در برنامه جامع اقدام مشترک, دیروز مشخص شده اند روز گذشته از 90 روز دوره باد به پایین. در نتیجه رییس جمهور دستور اجرایی صادر کرد که برخی تحریم ها را لغو کرد که عمدتا مربوط به کارهایی است که اشخاص غیر ایالات متحده و سایر کشورها می توانند در برابر ایران انجام دهند.
شرکت ما دریافت کرده است هزاران نفر از تماس های ایمیل و رسانه های اجتماعی سوالات درخواست "پس چه اتفاقی می افتد با ایالات متحده خروج از توافق هسته ای و چگونه این تاثیر یک فرد توانایی را به پول خود را به ایالات متحده از ایران?"حقیقت این است که هیچ تاثیر مستقیمی بر اکثر افرادی که به دنبال تامین مالی شخصی از ایران هستند وجود ندارد. بیشتر تغییرات در مقررات اعلام شده در 6 اوت 2018 هیچ ربطی به انتقال دارایی های شخصی یا وجوه ارسالی شخصی غیرتجاری مانند هدیه یا ارث از ایران ندارد. به همین ترتیب فروش ملک و انتقال عواید ملک در بیشتر موارد طبق مقررات قانونی باقی می ماند.
با این حال همانطور که بسیاری از شما این چند ماه گذشته را تجربه کرده اید در حالی که معاملات قانونی باقی مانده است یافتن دلار ایالات متحده در ایران به طور فزاینده ای دشوار و برای برخی غیرممکن شده است. افت ارز ایران همراه با این واقعیت که شما نمی توانید دلار را در بازار باز خریداری کنید ارسال لجستیکی وجوه از ایران به ایالات متحده را برای ایرانی-امریکایی ها بسیار مشکل ساز کرده است. تنها افرادی که توانسته اند با موفقیت وجوه خود را انتقال دهند کسانی هستند که 1) با کارگزار که مایل به فروش در بازار باز است ارتباط دارند و 2) کسانی که توانایی پرداخت جهش فاحش نرخ ارز را دارند.
همانطور که همه ما شاهد بودیم واحد پول ایران حتی قبل از اینکه دولت ترامپ اعلام کند که دولت ایالات متحده از توافق هسته ای خارج خواهد شد در پایین ترین سطح قرار داشت. از زمان این اعلامیه شاهد یک مارپیچ در ارزش واحد پول ایران در برابر دلار بودیم.
دولت ایران سعی کرد با تعیین نرخ ارز ثابت و غیرقانونی کردن مبادله دلارهای ایالات متحده خارج از این نرخ توسط کارگزاران با سقوط تومان/ریال مبارزه کند. با این حال, این فقط منجر به افراد خرید دلار ایالات متحده از بازار سیاه در همه زمان نرخ های بالا.
خبر مشتریانی که اخیرا به ایران سفر کرده اند و کسانی که در ایران خانواده دارند این است که وضعیت اجتماعی و اقتصادی "پیش از این هرگز بد نبوده است."داستان تکراری که می شنوید این است که مردم پولی برای خرید مایحتاج لخت ندارند و کسانی که انها را احتکار می کنند چون نمی دانند چه اتفاقی می افتد. هوا از عدم اطمینان وجود دارد, ترس و ناامیدی در کلمات از هر کسی شما را به صحبت می کنند که به تازگی سفر کرده و یا به ایران بوده است.
تصمیم بانک مرکزی ایران برای قانونی کردن خرید و فروش دلار
بنابراین, چه دولت ایران انجام برای جلوگیری از وضعیت اسفبار اقتصاد ایران? دولت ایران و رییس جدید بانک مرکزی ایران اعلام کردند که ممنوعیت خرید و فروش دلار در ایران به طور موثر برداشته خواهد شد. بنابراین کارگزاران صرافی دارای مجوز بار دیگر مجاز به خرید و فروش دلار در بازار باز هستند. علاوه بر این هیچ نرخ ارز ثابتی وجود نخواهد داشت و هیچ تمایزی از نرخ بر اساس هدف مبادله (تجاری یا شخصی) وجود نخواهد داشت. به عبارت دیگر به جز کالاها و داروهای حیاتی که دولت بودجه لازم را فراهم خواهد کرد بازار نرخ ارز را برای خرید و فروش تمام دلارهای ایالات متحده در ایران تعیین خواهد کرد. امید این است که این حرکت نرخ ارز ارز را افزایش دهد.
اگرچه تعیین دقیق نرخ از پیش تعیین شده دشوار است اما پس از از سرگیری مبادله دلار در بازار باز ایران احتمالا شاهد سقوط نرخ ارز خواهیم بود. ما شما را به محض دریافت هرگونه اطلاعات قابل توجه اضافی به روز خواهیم کرد.
مثل همیشه, لطفا احساس رایگان برای تماس با شرکت ما با هر گونه سوال.
هاوالا یا "حواله": چه تفاوتی دارد و از کدام یک باید اجتناب کرد
مقدمه
به دلیل تحریم ها و مقررات حاکم بر معاملات بین ایالات متحده و ایران, افراد هنگام انتقال پول بین دو کشور به درستی مراقب هستند. به ویژه ایالات متحده استفاده از سیستم حواله برای انتقال وجوه به ایران را ممنوع کرده است. اما چون سیستم حواله نام خود را از کلمه عمومی برای انتقال یا سپرده معمولی گرفته است, بسیاری از مردم فکر می کنند که هر نوع "هاوالا" (یا "حواله") نیز ممنوع است. این مورد نیست, به عنوان ایالات متحده انواع خاصی از انتقال به و از ایران مجاز است
"هاوالا": یک فعل کلی
سردرگمی در مورد انواع نقل و انتقالات مجاز صندوق ناشی از استفاده از فعل فارسی "هاوالا" برای توصیف سیستم غیررسمی انتقال وجه حواله است. "هاوالا" از فعل عربی تهویل به معنای کلی "انتقال" است و فارسی زبانان از "هاوالا" برای توصیف هرگونه انتقال وجه استفاده می کنند مثلا از طریق وسترن یونیون ونمو بانک کشور سوم یا هر نوع سپرده دیگری به حساب بانکی. دولت ایالات متحده اجازه انتقال به ایران از طریق بانکهای کشور ثالث را برای انواع خاصی از معاملات مانند وجوه ارث یا فروش ملک می دهد. اما فعل می تواند بیانگر انتقال از طریق سیستم حواله باشد که طبق مقررات معاملات و تحریم های ایران مجاز نیست.
سیستم حواله: روش خاصی برای انتقال پول
همانطور که بسیاری می دانند سیستم حواله یک روش غیررسمی برای انتقال پول بین کشورها است که به شبکه های شخصی و اعتماد متکی است. مثلا مشتری الف در ایران می خواهد پول را به خانواده اش در ایالات متحده منتقل کند. او نزد هوالادار (یا کارگزار تنظیم این نوع نقل و انتقالات) در ایران می رود و مبلغی را برای انتقال به او می دهد. هوالادار سپس مشتری را در ایالات متحده پیدا می کند که می خواهد برای خانواده اش در ایران پول بفرستد. سپس هاوالادر وجوه دریافتی از مشتری الف را به حساب مشتری ب در ایران واریز می کند. هاوالادار در عوض از مشتری ب در ایالات متحده می خواهد دلار معادل این مبلغ را به حساب یکی از اعضای خانواده مشتری الف در ایالات متحده واریز کند. از این رو, هر دو مشتریان و ب قادر به موفقیت ارسال وجوه به خانواده های خود را از طریق این سیستم تا کنون که بدون در واقع در حال حرکت پول در سراسر مرزها و یا از طریق بانک ها.
بسیاری سیستم حواله را به گزینه های رسمی بانکی ترجیح می دهند زیرا اغلب راحت تر و سریعتر است و برای انتقال قانونی بین مهاجران و جوامع خانگی خود به اسناد کمتری نسبت به بانک ها نیاز دارد. شبکه حواله در جایی رشد می کند که بخش رسمی بانک ضعیف است یا هیچ رابطه بانکی رسمی مانند ایالات متحده و ایران وجود ندارد.
ویژگی های بسیار است که سیستم حواله جذاب برای کاربران نیز به همین دلیل مقامات نگران به مداقه قرار دادن و تنظیم این نوع از نقل و انتقالات هستند: به دلیل کدورت نقل و انتقالات حواله خود می تواند تامین مالی تروریسم تسهیل, پول شویی, و یا دور زدن تحریم. به همین دلایل دولتها شروع به درخواست از هوالادارها برای ثبت معاملات خود کردهاند و حتی استفاده از حواله برای انتقال وجوه بین برخی کشورها را ممنوع کردهاند همانطور که ایالات متحده با ایران دارد. علاوه بر این, استفاده از حواله برای فعالیت های غیر قانونی بدان معنی است که افراد بی گناه استفاده از سیستم حواله ممکن است ناخواسته در یک دسیسه جنایی دخیل باشد. مثلا, حل و فصل بدهی بین انتقال و دریافت هاوالادارس ممکن است فعالیت های غیر قانونی جدی شامل, مانند تقلب, فرار از تحریم, و یا قاچاق مواد مخدر.
بنابراین ما به شدت از استفاده از سیستم حواله برای انتقال پول بین ایالات متحده و ایران خودداری می کنیم. هنگام ارسال یا دریافت وجوه به داخل و خارج از ایران فقط باید با کارگزاران صرافی که وجوه خود را از طریق بانک های کشور ثالث ارسال می کنند کار کنید و هرگز نباید از داخل ایالات متحده سپرده مستقیم از هر نوع به حساب خود وارد کنید. و مثل همیشه لطفا اطمینان حاصل کنید که انتقال شما مطابق با قانون فعلی تحریم های ایالات متحده است و تمام اسناد مناسب را قبل از هر سیم ورودی به بانک خود ارسال می کنید.
مطالب اخیر
- (بدون عنوان)
- (بدون عنوان)
- Цифровая валюта и OFAC: что вам нужно знать
- تفاوت بین مجوز عمومی و خاص
- آیا شخص آمریکایی می تواند حساب بانکی یا اموال در ایران داشته باشد؟
بایگانیها
دسته بندی ها
این وب سایت شامل اطلاعات کلی در مورد شرکت و عمل مناطق ما برای استفاده توسط عموم مردم. هیچ یک از اطلاعات موجود در این سایت به عنوان مشاوره حقوقی در نظر گرفته نشده است. مقالات و پیوندهای موجود در صفحات ما نباید مشاوره حقوقی خاصی برای شما در نظر گرفته شود. اطلاعات فراهم می کند به طور کلی در طبیعت است, و شما باید یک وکیل با توجه به نیازهای خاص خود مشورت کنید.
