شما به عنوان یک سرمایه گذار فردی در مورد نگهداری اوراق بهادار خود حداکثر سه انتخاب دارید:
| گواهی فیزیکی-امنیت به نام خود را در کتاب صادر کننده ثبت نام, و شما واقعی دریافت, سهام کپی سخت و یا گواهی اوراق قرضه به نمایندگی از مالکیت خود را از امنیت. |
| "نام خیابان" ثبت نام-امنیت به نام شرکت کارگزاری خود را در کتاب صادر کننده ثبت نام, و شرکت کارگزاری خود را نگه می دارد امنیت را برای شما در "کتاب ورود" فرم. "ورود به کتاب" به این معنی است که شما گواهی دریافت نمی کنید. بجای, کارگزار خود را نگه می دارد یک رکورد در کتاب های خود را که شما خود را که امنیت خاص. |
| "مستقیم" ثبت نام — امنیت به نام خود را در کتاب صادر کننده ثبت نام, و یا شرکت و یا عامل انتقال خود را نگه می دارد امنیت را برای شما در فرم کتاب ورود. "سیستم ثبت نام مستقیم "(همچنین به عنوان شناخته شده" دکتر") اجازه می دهد تا سرمایه گذاران برای انتقال اوراق بهادار برگزار شد این راه. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد دکتر, لطفا به سوالات متداول ما زیر. |
این نشریه با بیان مزایا و معایب هر یک و با پاسخ دادن به سوالات متداول این گزینه ها را به تفصیل توضیح می دهد. بسته به نوع امنیت و جایی که شما خرید, شما ممکن است یا ممکن است تمام این گزینه ها در مورد چگونه اوراق بهادار خود را برگزار می شود. به عنوان مثال همه شرکت ها ثبت نام مستقیم نمی کنند و برخی دیگر گواهی فیزیکی صادر نمی کنند. شما باید از کارگزار یا شرکت خود بپرسید که چه گزینه هایی دارید.
گواهی فیزیکی
هنگامی که شما خرید اوراق بهادار, چه از طریق کارگزار خود و یا از شرکت خود را, شما می توانید بپرسید به سهام واقعی یا اوراق قرضه گواهی برای شما ارسال. ممکن است مجبور شوید هزینه اسمی را برای هزینه اضافه شده صدور گواهی کاغذی بپردازید. مهم است که تا زمان فروش یا انتقال اوراق بهادار خود از گواهینامه های خود محافظت کنید. این می تواند مشکل باشد تا ثابت کند که شما یک بار متعلق به یک گواهی است که از دست داده شده است, به سرقت رفته, و یا نابود. کارگزار شما - یا شرکت یا نماینده انتقال — به طور کلی هزینه ای را برای جایگزینی گواهی سهام گمشده یا دزدیده شده دریافت می کند. برای کسب اطلاعات بیشتر در حفاظت از اوراق بهادار خود را, لطفا ما "پاسخ سریع" در گواهی سهام از دست داده و یا به سرقت رفته.
از مزایای داشتن گواهی فیزیکی می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- این شرکت می داند که چگونه به شما برسد و تمام گزارش های شرکت و سایر اطلاعات را مستقیما برای شما ارسال می کند.
- اگر گواهینامه ها را خودتان به صورت گواهی فیزیکی نگه دارید ممکن است راحت تر بتوانید اوراق بهادار خود را به عنوان وثیقه وام تعهد دهید.
معایب عبارتند از:
- هنگامی که شما می خواهید به فروش سهام خود را, شما باید برای ارسال گواهی به کارگزار خود و یا عامل انتقال شرکت برای اجرای فروش. این ممکن است فروش سریع را برای شما دشوارتر کند.
- اگر شما گواهی خود را از دست, شما ممکن است هزینه برای یک گواهی جایگزینی شارژ.
- اگر شما حرکت می کند, شما باید برای تماس با شرکت با تغییر نشانی خود را به طوری که شما هر گونه پستها مهم را از دست ندهید.
ثبت نام خیابان
شما ممکن است امنیت خود را به نام خیابان ثبت کرده و در حساب خود در کارگزار فروشنده خود نگهداری کنید. بسیاری از شرکت های کارگزاری به طور خودکار اوراق بهادار شما را به نام خیابان قرار می دهند مگر اینکه دستورالعمل های خاصی را برعکس بدهید. تحت خیابان نام ثبت نام, شرکت خود را حفظ خواهد کرد سوابق نشان دادن شما به عنوان مالک واقعی و یا "سودمند", اما شما نمی خواهد به طور مستقیم در کتاب صادر کننده ذکر شده. بجای, شرکت کارگزاری خود را (و یا برخی از نامزد دیگر) به عنوان مالک در کتاب صادر کننده ظاهر خواهد شد.
در حالی که شما یک گواهی دریافت نمی, شرکت خود را به شما ارسال, حداقل چهار بار در سال, بیانیه حساب که لیست تمام اوراق بهادار خود را در کارگزار فروشنده. کارگزار-فروشنده شما همچنین حساب شما را با پرداخت سود سهام و سود شما اعتبار می دهد و اطلاعات مالیاتی تلفیقی را در اختیار شما قرار می دهد. کارگزار-فروشنده شما نامه های ناشر مانند گزارش های سالانه و پروکسی ها را برای شما ارسال می کند.
مزایای اجازه دادن به شرکت کارگزاری شما اوراق بهادار شما را در "نام خیابان" نگه می دارد:
- چون اوراق بهادار خود را در حال حاضر با کارگزار خود را, شما می توانید سفارشات محدود است که مستقیم کارگزار خود را به فروش اوراق بهادار در یک قیمت خاص.
- شرکت کارگزاری شما وظیفه محافظت از گواهینامه های اوراق بهادار شما را بر عهده دارد تا نگران گم شدن یا سرقت گواهینامه های اوراق بهادار خود نباشید.
- شرکت کارگزاری شما ممکن است شما را از پیشرفت های مهم مانند پیشنهادات مناقصه یا هنگام فراخوانی اوراق قرضه مطلع کند.
- راه اندازی حساب حاشیه راحت تر است.
معایب عبارتند از:
- ممکن است در دریافت سود سهام و پرداخت سود از شرکت کارگزاری خود کمی تاخیر داشته باشید. مثلا, برخی از شرکت های تنها عبور همراه این پرداخت به سرمایه گذاران در هفته, دو هفته, یا ماهانه.
- از نام خود را در کتاب این شرکت نیست, این شرکت نمی خواهد ایمیل مهم شرکت های بزرگ ارتباطات به طور مستقیم به شما.
ثبت نام مستقیم
اگر شرکتی ثبت مستقیم اوراق بهادار خود را پیشنهاد می دهد, شما می توانید انتخاب کنید که مستقیما در دفاتر شرکت ثبت شود صرف نظر از اینکه اوراق بهادار خود را از طریق کارگزار خود خریداری کرده اید یا مستقیما از شرکت یا نماینده انتقال از طریق یک برنامه سرمایه گذاری مستقیم. ثبت نام مستقیم به شما امکان می دهد امنیت خود را به نام خود در کتاب های صادرکننده ثبت کنید بدون اینکه نیازی به گواهی فیزیکی برای اثبات مالکیت شما باشد. در حالی که شما یک گواهی دریافت نمی, شما یک بیانیه مالکیت و حساب دوره اظهارات دریافت, سود سهام, گزارش های سالانه, پروکسی, و پستها دیگر به طور مستقیم از صادر کننده.
مزایای ثبت نام مستقیم عبارتند از:
- پس از شما "ثبت نام" در کتاب این شرکت به عنوان سهامدار, شما دریافت خواهید کرد سالانه و دیگر گزارش, سود سهام, پروکسی, و دیگر ارتباطات به طور مستقیم از شرکت.
- اگر شما می خواهید به فروش اوراق بهادار خود را از طریق کارگزار خود را, شما می توانید دستور کارگزار خود را به صورت الکترونیکی حرکت اوراق بهادار خود را از طریق دکتر از کتاب شرکت و سپس به فروش اوراق بهادار خود را. کارگزار شما باید بتواند این کار را به سرعت و بدون نیاز به پر کردن فرم های پیچیده و وقت گیر انجام دهد.
- لازم نیست نگران گاوصندوق یا از دست دادن گواهینامه ها یا دزدیده شدن گواهینامه ها باشید.
معایب عبارتند از:
- اگر شما انتخاب می کنید برای خرید و یا فروش اوراق بهادار ثبت شده از طریق یک شرکت سرمایه گذاری مستقیم طرح, شما معمولا نمی خواهد بود قادر به خرید و یا فروش در یک قیمت خاص بازار و یا در یک زمان خاص. بجای, این شرکت خواهد خرید و یا فروش سهام برای طرح در زمان تاسیس — برای مثال, در روزانه, هفتگی, یا ماهانه-و در قیمت بازار به طور متوسط.
در حالی که این تنها تصمیم خود را چگونه به نگه داشتن اوراق بهادار خود را, شما باید با دقت بررسی هر یک از اشکال جایگزین ثبت نام امنیتی و باید با مشاور مالی یا کارگزار فروشنده خود را به تعیین که فرم برای شما بهتر است مشورت.
سوالات متداول
س: سیستم ثبت نام مستقیم چیست?
پاسخ: سیستم ثبت نام مستقیم یا دکتر سیستمی است که به سرمایه گذار امکان می دهد موقعیت امنیتی خود را که در فرم ثبت نام مستقیم ثبت شده است به صورت الکترونیکی بین ناشر و دلال سرمایه گذار منتقل کند.
س: پس از من تصمیم من در مورد چگونه من می خواهم به نگه داشتن امنیت من چه کار کنم?
پاسخ: شما باید با ناشر یا کارگزار فروشنده خود مشورت کنید تا بفهمید صادرکننده ثبت نام مستقیم را پیشنهاد می دهد یا خیر. اگر شما به خرید یک امنیت, خود را بگویید کارگزار فروشنده شما می خواهید برای نگه داشتن اوراق بهادار خود را در ثبت نام مستقیم. اگر شما در حال حاضر نگه داشتن یک گواهی, شما می توانید ایمیل و یا گواهی خود را یا به صادر کننده و یا به کارگزار فروشنده خود را با دستورالعمل برای تغییر به ثبت نام مستقیم. اگر شما در حال حاضر نگه امنیت خود را در خیابان نام ثبت نام, شما می توانید دستور خود را کارگزار فروشنده و یا صادر کننده به حرکت موقعیت امنیتی خود را به صادر کننده برای ثبت نام مستقیم. هنگامی که تغییر ساخته شده است در هر وضعیت شما بیانیه مالکیت از صادر کننده تصدیق موقعیت خود را دکتر کتاب ورود دریافت خواهید کرد.
اگر شما می خواهید یک گواهی و یا اگر شما می خواهید به استفاده از نام خیابان ثبت نام, خود را بگویید کارگزار فروشنده انتخاب خود را در زمان خرید. اگر شما یک گواهی انتخاب, یکی خواهد شد به شما ارسال. اگر شما انتخاب می کنید نام خیابان ثبت نام, خود را کارگزار فروشنده به شما یک تایید و اظهارات حساب دوره اذعان مالکیت خود را ارسال. اگر شما در حال حاضر نگه داشتن یک گواهی, شما می توانید گواهی به کارگزار فروشنده خود را با دستورالعمل تحویل به تغییر ثبت نام خود را به نام خیابان ثبت نام. اگر در حال حاضر ثبت نام خیابان را در دست دارید می توانید به کارگزار فروشنده خود بگویید که برای شما گواهی دریافت کند.
س: برای فروش امنیت خود چه کاری باید انجام دهم?
پاسخ: برای فروش اوراق بهادار در ثبت مستقیم می توانید:
- به ناشر دستور دهید امنیت شما را بفروشد (بسیاری از صادرکنندگان برنامه هایی برای پاسخگویی به درخواست های فروش دارند)
- به کارگزار-فروشنده یا صادرکننده خود دستور دهید تا امنیت شما را به صورت الکترونیکی به کارگزار-فروشنده خود منتقل کند تا کارگزار-فروشنده شما بفروشد
- یک گواهی فیزیکی درخواست کرده و برای فروش به کارگزار-فروشنده خود تحویل دهید.
برای فروش اوراق بهادار که در ثبت نام خیابان نگهداری می شود می توانید:
- به کارگزار-فروشنده خود دستور دهید که امنیت شما را بفروشد
- یک گواهی فیزیکی درخواست کنید و برای فروش به کارگزار-فروشنده دیگری تحویل دهید
- به کارگزار-فروشنده یا ناشر خود دستور دهید تا امنیت شما را به صورت الکترونیکی به ناشر منتقل کند تا صادرکننده بتواند بفروشد (بسیاری از صادرکنندگان برنامه هایی برای پاسخگویی به درخواست های فروش دارند) یا به صورت الکترونیکی به فروشنده کارگزار دیگری منتقل شوند.
برای فروش اوراق بهادار که گواهی فیزیکی در اختیار دارید می توانید:
- گواهی را با دستورالعمل های فروش یا فروشنده خود به کارگزار خود تحویل دهید
- تحویل گواهی به صادر کننده با دستورالعمل های خود را (الف) برای تغییر ثبت نام به دکتر و حرکت موقعیت خود را به کارگزار فروشنده به فروش اگر امنیت شما واجد شرایط برای ثبت نام مستقیم و یا (ب) برای صادر کننده به فروش اگر صادر کننده یک برنامه در محل به جای درخواست فروش.
هنگامی که فروش امنیت از طریق صادر کننده, صادر کننده امنیت خود را تحت شرایط و ضوابط در محل برای این موضوع فروش. به عنوان مثال برخی از سفارشات فروش در روزی که صادرکننده دریافت می کند اجرا می شوند و برخی از سفارشات برای اجرای مکرر اما نه روزانه جمع می شوند. (توجه: شما باید از صادر کننده بپرسید که خدمات فروش و شرایط و ضوابط چیست.) عواید حاصل از فروش سه روز کاری پس از تاریخ فروش برای شما ارسال می شود.
هنگام فروش از طریق کارگزار-فروشنده, دستورالعمل های شما بلافاصله و مطابق با دستورالعمل هایی که در اختیار شما قرار می دهد عمل می کند. عواید حاصل از فروش سه روز کاری پس از تاریخ فروش در دسترس شما قرار می گیرد یا به حساب شما واریز می شود.
س: من می توانم سفارش محدود? سفارش بازار? توقف سفارش?
پاسخ: فقط یک کارگزار-فروشنده می تواند محدودیت را اجرا کند, بازار, یا سفارش را متوقف کنید. در نتیجه, شما می توانید هر یک از این نوع سفارشات تنها در صورتی که شما با استفاده از یک کارگزار فروشنده برای اجرای یک معامله برای اوراق بهادار برگزار شد در ثبت نام مستقیم, خیابان نام, و یا در فرم گواهی.
س: چه در مورد رابطه من با من کارگزار فروشنده اگر من استفاده از ثبت نام مستقیم?
پاسخ: شما می توانید بدون توجه به انتخاب ثبت نام خود با کارگزار-فروشنده خود رابطه خود را حفظ کنید.
- هنگامی که شما خرید امنیتی برای نگهداری در ثبت نام مستقیم, شما می توانید بگویید یا خود را کارگزار فروشنده و یا صادر کننده شامل مربوط کارگزار فروشنده اطلاعات در سوابق صادر کننده.
- اگر شما اطلاعات کارگزار فروشنده خود را در سوابق صادر کننده در زمان خرید و بعد می خواهید و یا اگر شما می خواهید به تغییر اطلاعات کارگزار فروشنده در سوابق صادر کننده ندارد, شما ممکن است این کار را انجام. برای کسب اطلاعات در مورد مراحل و مدارک مورد نیاز برای چنین اقداماتی باید با کارگزار-فروشنده یا صادرکننده تماس بگیرید.
س: اگر من نگه گواهی و توزیع سهام وجود دارد, من یک گواهی برای سهام اضافی من?
پاسخ: اگر موضوع واجد شرایط ثبت نام مستقیم باشد احتمالا به جای گواهی اضافی بیانیه مالکیت دریافت خواهید کرد.
س: هزینه های مرتبط با ثبت نام مستقیم چیست? با نام خیابان ثبت نام? با یک گواهی?
پاسخ: هیچ هزینه ای برای ثبت مستقیم توسط صادرکننده دریافت نمی شود. با این حال, چون کارگزار-فروشندگان خدمات و برنامه های متفاوتی را پیشنهاد می دهند, شما باید با کارگزار-فروشنده خود تماس بگیرید تا بدانید در صورت وجود چه هزینه هایی را دریافت می کند.
س: اگر من برای ثبت نام مستقیم انتخاب کردن, چه اتفاقی می افتد اگر من از دست دادن من بیانیه مالکیت?
پاسخ:اگر شما همیشه نیاز به یک بیانیه تکراری از مالکیت, شما باید صادر کننده تماس. صادر کننده بیانیه جدیدی از مالکیت را برای شما ارسال می کند.
س: اگر گواهی فیزیکی من گم یا دزدیده شود چه اتفاقی می افتد?
پاسخ: شرکت های کارگزاری, بانک ها, عوامل انتقال, و شرکت های روش در محل برای کمک به سرمایه گذاران جایگزین گواهی از دست رفته و یا به سرقت رفته. اگر گواهی اوراق بهادار خود را از دست داده است, به طور تصادفی نابود, یا به سرقت رفته, شما باید بلافاصله عامل انتقال تماس بگیرید و درخواست کنید که یک "انتقال توقف" در برابر اوراق بهادار از دست رفته قرار داده شده. کارگزار شما ممکن است بتواند در این روند به شما کمک کند.
"توقف انتقال" کمک می کند تا برای جلوگیری از کسی از انتقال مالکیت از نام خود را به دیگری. عامل انتقال و یا کارگزار فروشنده گواهینامه های از دست رفته به ثانیه را از دست داده و به سرقت رفته اوراق بهادار برنامه گزارش خواهد شد. برای اطلاعات بیشتر لطفا "پاسخ سریع" ما را در گواهینامه های سهام گم شده یا دزدیده شده بخوانید.
س: اگر مالکیت نام خیابان را انتخاب کنم چگونه اوراق بهادار من محافظت می شود?
پاسخ: تقریبا تمام کارگزاران-فروشندگان عضو شرکت حمایت از سرمایه گذاران اوراق بهادار ("سیپک") هستند. در نتیجه اوراق بهادار و پول خود را در کارگزار فروشنده برگزار می شود تا 500.000 دلار با محدودیت 100.000 دلار برای پول نقد محافظت می شود. بسیاری از کارگزاران و فروشندگان بیمه را بیش از پوشش شرکت سیپسی حمل می کنند. با این حال این شرکت از شما در برابر ضررهای ناشی از کاهش ارزش بازار اوراق بهادار شما محافظت نمی کند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد پوشش شرکت "پاسخ سریع" ما در مورد شرکت حمایت از سرمایه گذاران اوراق بهادار را بخوانید.
