9 دلیلی که ETF ها می توانند برای نمونه کار شما مفید باشند

مارک کندی متخصص سرمایه گذاری و صندوق های قابل معامله در بورس است. او معامله گر گزینه های ETF در بورس اوراق بهادار فیلادلفیا و نایب رئیس تجارت مشتقات گلدمن ساکس بود. موقعیت های تجاری کندی به ETF نفت محدود نمی شد، بلکه شامل سایر ETF ها مانند Qs می شد.

گوردون اسکات یک سرمایه گذار فعال و تحلیلگر فنی اوراق بهادار، آتی، فارکس و سهام پنی برای بیش از 20 سال بوده است. او یکی از اعضای هیئت بررسی مالی Investopedia و یکی از نویسندگان سرمایه گذاری برای برنده شدن است. گوردون یک تکنسین بازار خبره (CMT) است. او همچنین عضو انجمن CMT است.

صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) یک وسیله سرمایه گذاری محبوب هستند. سرمایه گذارانی که از ETF ها به عنوان بخشی از استراتژی سرمایه گذاری خود بهره می برند، از مزایای بسیاری برخوردار می شوند. این مزایا کمک کرد تا کل دارایی های ETF تحت مدیریت به بیش از 5 تریلیون دلار در سال 2020 برسد.

اگر به دنبال تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری های خود، محافظت از ریسک یا به دست آوردن قرار گرفتن در معرض یک صنعت یا بازار خاص هستید، ETF ها ممکن است دارایی عالی برای سبد سهام شما باشند. در اینجا جزئیات بیشتری در مورد اینکه چرا بسیاری از سرمایه گذاران ETF را دوست دارند، آورده شده است.

معاملات منفرد

ETF ها نگهداری شاخص ها را تکرار می کنند. بنابراین، ETF ها می توانند صنایع، مناطق یا هر بخش دیگری را که یک شاخص می تواند ردیابی کند، دنبال کند. با این حال، سرمایه‌گذاری سنتی شاخص، سرمایه‌گذاران را ملزم می‌کند تا هر اوراقی را که در سبد سهام شاخص نگهداری می‌شود، به‌صورت جداگانه خریداری کنند.

سرمایه گذاری ETF اساساً همان گروه متنوعی از دارایی ها را با یک تراکنش واحد فراهم می کند. شما می توانید هر سهم ETF را به عنوان مینی پورتفولیوی خود در نظر بگیرید - سبدی از سهام جزئی. این فرآیند خرید را ساده می‌کند، بنابراین سرمایه‌گذاران مجبور نیستند ده‌ها سفارش بدهند و تصمیم بگیرند که قیمت منصفانه برای هر یک از آن سفارش‌ها چقدر است.

نقدینگی

ETF ها فرآیند خرید را ساده می کنند، اما نه قربانی نقدینگی. مانند سهام، ETF ها در طول ساعات بازار معامله می شوند. آنها همچنین اغلب تجارت می کنند. SPDR S& P 500 ETF (SPY) محبوب‌ترین ETF از نظر حجم است و بیش از 100 میلیون سهم در یک روز معاملاتی به طور میانگین دست به دست می‌شوند. این نقدینگی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا هر چند وقت یک‌بار که می‌خواهند، به موقعیت‌ها یا موقعیت‌ها خارج شوند.

ETF ها همچنین می توانند به صورت کوتاه یا بدون حاشیه فروخته شوند و قیمت ها به طور مداوم در طول روز معاملاتی به روز می شوند. به عبارت دیگر، ETF ها درست مانند سهام در بازار سهام معامله می شوند، علیرغم اینکه چقدر تنوع بیشتری برای سرمایه گذاران فراهم می کنند.

مقرون به صرفه بودن

صرفه جویی در پول با ETF برای سرمایه گذاران آسان است. از آنجایی که در هر معامله فقط یک تراکنش وجود دارد، از انباشت کارمزد کمیسیونی که ممکن است هنگام افزودن سبدی از سهام به سبد سهام خود رخ دهد، جلوگیری خواهید کرد. همچنین، هزینه‌های مدیریت برای ETFها نسبت به صندوق‌های مشترک معمولی پایین‌تر است و از هزینه‌های بارگذاری اجتناب خواهید کرد.

مالیات ETF

اگر اصلاً در مورد ETF تحقیق کرده باشید، احتمالاً دیده اید که از آنها به عنوان یک سرمایه گذاری "مناسب مالیات" یاد می شود. در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری مشترک سنتی، این به طور کلی درست است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک معمولاً فعال‌تر از ETF‌ها معامله می‌شوند و هر معامله فرصتی برای مالیات بر عایدی سرمایه ایجاد می‌کند. مالیات بر عایدی سرمایه صندوق‌های متقابل معمولاً سالانه انباشته می‌شود و بر صاحبان صندوق تحمیل می‌شود.

از سوی دیگر، در مورد ETF ها، تا زمانی که دارایی ها فروخته نشود، سود سرمایه محقق نمی شود. این بدان معناست که یک سرمایه گذار می تواند به طور موثر انتخاب کند که چه زمانی مالیات ETF را بر خود تحمیل کند. با این حال، سرمایه گذاران همچنان مالیات بر سود سهام ETF را در هنگام توزیع پرداخت خواهند کرد.

مشتقات

برای کسانی که دوست دارند از گزینه ها، مبادلات و قراردادهای آتی به عنوان ابزاری برای مدیریت ریسک استفاده کنند، آنها این گزینه را با ETF ها دارند. چه بخواهید ETF های خود را با تماس ها و قرارها پوشش دهید یا نوسانات ETF را با گزینه های انتخابی مبادله کنید، احتمالاً ETF با این انعطاف پذیری پیدا خواهید کرد.

همچنین، توجه داشته باشید که گاهی اوقات گزینه ها و معاملات آتی در دارایی های یک ETF گنجانده می شود. مشتقات معمولاً در ETF های شاخص غیرفعال گنجانده نمی شوند، اما در ETF های اهرمی و معکوس رایج هستند. همیشه ایده خوبی است که دارایی های یک ETF را قبل از افزودن آن به سبد سهام خود بررسی کنید، تا بتوانید به طور کامل تاثیر ETF را بر استراتژی معاملاتی و قرار گرفتن در معرض ریسک خود درک کنید.

مسئوليت

نهادهای مالی پشت ETF های فعالانه معامله شده موظفند فهرست دارایی های صندوق را روزانه منتشر کنند. صندوق‌های مشترک مشابه الزامات یکسانی ندارند، بنابراین سرمایه‌گذاران کمتر در مورد محصولات موجود در پرتفوی خود می‌دانند.

مدیریت منفعل

در حالی که برخی از ETF ها به طور فعال معامله می شوند، بسیاری از آنها به صورت منفعلانه مدیریت می شوند. ETF های غیرفعال یک شاخص یا معیار خاص را بدون اینکه به دنبال عملکرد بهتر از آن باشند، تکرار می کنند (اگرچه ممکن است گاهی اوقات اتفاق بیفتد). بنابراین، در مقابل صندوق سرمایه گذاری مشترک با مدیریت تهاجمی که به دنبال عملکرد بهتر از معیار اصلی خود است، فقط تنظیمات جزئی برای ETF مورد نیاز است. این تفاوت منجر به ریسک نسبتا کمتر و هزینه های مدیریتی کمتر برای ETFها می شود.

سود سهام فوری

بیشتر ETF ها سود سهام را به عنوان سهام توزیع می کنند. پرداخت سه ماهه سود سهام را به حساب کارگزاری خود کاهش می دهید. در مورد وجوه متقابل سنتی ، بازه های زمانی ممکن است متفاوت باشد. بسیاری از صندوق های متقابل سالانه سود سهام را به جای سه ماهه توزیع می کنند.

سادگی

ETF ها از نظر ساختار ساده هستند و درک آن آسان است (به جز محصولات پیشرفته مانند ETF های اهرمی و معکوس). بهترین سرمایه گذاران محصولات سرمایه گذاری خود را کاملاً درک می کنند و محصولات ساده مانند ETF موانع درک سرمایه گذاری را کاهش می دهد. بنابراین اگر به دنبال سرمایه گذاری در یک صنعت خاص هستید یا می خواهید بازده در یک شاخص خاص را تقلید کنید ، فقط یک تجارت به دور از شروع کار با ETF هستید.

مزایای بسیاری برای شامل ETF در سبد سرمایه گذاری شما وجود دارد. در حالی که صندوق های متقابل ، سهام ، مشتقات و شاخص ها همه سرمایه گذاری های محکم هستند ، ETF ها یک سلاح مالی هستند که باید بخشی از زرادخانه سرمایه گذاری شما باشد.< SPAN> بیشتر ETF ها سود سهام را به عنوان سهام توزیع می کنند. پرداخت سه ماهه سود سهام را به حساب کارگزاری خود کاهش می دهید. در مورد وجوه متقابل سنتی ، بازه های زمانی ممکن است متفاوت باشد. بسیاری از صندوق های متقابل سالانه سود سهام را به جای سه ماهه توزیع می کنند.